Соглашение с принципалом о независимой гарантии

Принципал в банковской гарантии – это..

Принципал как сторона договора банковской гарантии

Обязательства принципала перед бенефициаром и гарантом

Обязательства бенефициара перед принципалом

Обязательства гаранта перед принципалом

Принципал как сторона договора банковской гарантии

В связи с изменениями, произошедшими в 2015 году в гражданском законодательстве, такой вид обеспечения обязательств, как банковская гарантия (далее — БГ), становится частным случаем независимой гарантии (п. 3 ст. 368 ч. 1 Гражданского кодекса РФ от 30.11.1994 № 51-ФЗ).

Субъектами правоотношений по выдаче и исполнению БГ являются:

• гарант — кредитная организация (банк), принимающая на себя обязательство по выплате бенефициару определенной денежной суммы в соответствии с условиями договора БГ;
• принципал — должник по основному договору, исполнение которого обеспечивается БГ, и участник договора банковской гарантии, по которой гарант принимает на себя обязательство предоставить БГ;
• бенефициар — кредитор принципала по основному договору и участник договора БГ.

Законом четко установлено: в качества гаранта по независимой гарантии могут выступать только коммерческие организации. Относительно принципала и бенефициара таких ограничений не установлено, т. е. в роли участников договора БГ могут выступать юрлица, индивидуальные предприниматели и физлица.

Сама банковская гарантия должна содержать обязательные сведения, перечень которых установлен п. 4 ст. 368 ч. 1 ГК. Среди них — данные о принципале.

Обязательства принципала перед бенефициаром и гарантом 

Лица, являющиеся принципалом и бенефициаром по договору БГ, прежде всего, связаны между собой основным обязательством (договор об оказании услуг, выполнении работ, поставке товаров и т. д.), в обеспечение которого и предоставляется БГ.

Таким образом, обязательства лица, выступающего в роли принципала по договору БГ, перед гарантом состоят в следующем:

• Уплата вознаграждения за предоставление БГ. С 2015 года в гражданском законодательстве отменено требование о возмездности предоставления независимой гарантии. Однако, поскольку гарант является коммерческой организацией, вероятность оказания данной услуги бесплатно невелика.
• Возмещение суммы, выплаченной гарантом бенефициару по БГ, если это не противоречит условиям соответствующего договора (п. 1 ст. 379 ч. 1 ГК). Например, решение АС Москвы от 21.08.2015 по делу № А40-66746/15.

Обязательство принципала как должника по основному обязательству перед бенефициаром как кредитором по основному обязательству состоит в выполнении надлежащим образом условий основного договора. В этом договоре среди прочего может быть прямо предусмотрено обязательство по предоставлению должником банковской гарантии.

В рамках договора БГ роли названных лиц перераспределяются иначе: должником в данном случае становится гарант.

Важный момент: гарант обязан выплатить бенефициару по требованию установленную денежную сумму, а не выполнить за принципала действия, которые последний обязан осуществить в рамках своего основного обязательства. Ответственность гаранта не является ни солидарной с принципалом, ни субсидиарной.

Обязательства бенефициара перед принципалом

Принципал должен получить от бенефициара возмещение своих убытков, возникших по вине последнего вследствие:

• недостоверности предоставленных бенефициаром документов;
• необоснованности предъявленного бенефициаром требования об уплате гарантом денежной суммы по договору БГ (ст. 375.1 ч. 1 ГК).

Судебная практика рассматривает в качестве исключения из общего принципа независимости БГ случай осуществления недобросовестных действий со стороны бенефициара, уже получившего надлежащее исполнение по основному обязательству.

Эти действия могут выражаться в требовании бенефициара от гаранта выплат по БГ с целью собственного обогащения. При этом действия бенефициара носят умышленный характер и направлены во вред принципалу и гаранту (определение ВС РФ от 12.08.

2015 по делу № 305-ЭС15-4441).

Обязательства гаранта перед принципалом

В 2015 году была упразднена неопределенность сроков, отводимых гаранту на рассмотрение требования бенефициара; были введены четкие временные рамки — 5 дней по умолчанию, если договором БГ не установлен иной срок (п. 2 ст. 375 ч. 1 ГК).

Также гаранту на приостановление выплаты по названному договору отводится максимум 7 дней.

Если в течение названного срока обстоятельства, которые могут послужить причиной для отказа в произведении выплат, не подтвердятся, гарант обязан осуществить платеж.

https://www.youtube.com/watch?v=DBK3QjT5Q6E

При этом о применении обеспечительных мер во время приостановления платежа в ГК РФ нет примечаний, а арбитражно-процессуальное законодательство допускает их только в рамках начавшегося процесса (п. 1 ст. 90 Арбитражного процессуального кодекса РФ от 24.07.2002 № 95-ФЗ).

Источник: https://rusjurist.ru/obyazatelstva/obespechenie_obyazatelstv/principal_v_bankovskoj_garantii_eto/

Новый вид гарантии – независимая гарантия

Не так давно в Гражданский кодекс РФ внесли изменения в частности в главу «Банковская гарантия», законодательным органом было введено новое понятие – независимая гарантия.

По данному документу гарантирующая сторона берет на себя, по просьбе принципала, обязательство по уплате третьему лицу (бенефицианту) – определенной денежной суммы в четком соответствии с условиями, данного гарантом, обязательства независимо от действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства.

В какой форме выдается независимая гарантия?

Согласно действующему Гражданскому кодексу РФ, независимая гарантия должна выдаваться в письменной форме. Письменная форма должна достоверно определять условия гарантии, а также форма обязана удостоверять в своей подлинности заинтересованные стороны.  Данное правило закреплено в статье 368 Гражданского кодекса РФ. 

Независимые гарантии по действующему законодательству выдаются – банками и кредитными организациями – то есть гарантирующей стороной. К лицам, способным выдавать подобный тип гарантий относятся:

• Банки и банковские организации;
• Кредитные организации;
• Различные коммерческие организации, имеющие право по закону на выдачу таких гарантий.

Выдача независимой гарантии это в первую очередь односторонняя сделка, так как для ее осуществления достаточно волеизъявления всего одной стороны – гарантирующей, то есть гаранта. Выдача независимой гарантии юридически связывает гарантирующую сторону возможностью предъявления заказчиком требования исполнения обязательства, вытекающего с нее.

Признаки независимой банковской гарантии

Главным юридическим признаком независимой гарантии как обеспечительной сделки – является ее независимость от основного обязательства на обеспечение, которого она выдана. Таким образом, это означает то, что:

• Она не прекращает свое действие вместе с основным обязательством и не изменяется вместе с ним;
• Она не становится недействительной при недействительности обязательства;
• Она не устанавливает то, что обязательство по уплате денежных средств должно быть исполнено при повторном обращении бенефициара, даже в тех случаях, если обязательство полностью или частично выполнено;
• Она не ставит действительность обязательства гарантирующей стороны перед бенефициаром в зависимость от каких-то требований или возражений принципала – исполняющей стороны и т.д.

Субъекты отношений по независимой гарантии

Как и в любом другом виде гарантии, в отношениях независимой гарантии всего три стороны:

• Гарант;
• Принципал;
• Бенефициар.

Каждая из сторон по своему участвует в данных отношениях. Одна сторона выдает независимую гарантию, другая ее получает, чтобы предоставить третьей, а последняя нуждается  в данном документе для получения большей уверенности в контрагенте. 

В договоре может определяться размер обязательства не только в денежном эквиваленте, но и в передаче поручителем – бенефициару:

• акций;
• облигаций;
• определенных предметов, по иным признакам.

Независимая гарантия: расчет и суммы

Прописанные требования в независимой гарантии не должны являться противоречащими условиями договора, подписанного между бенефициаром и принципалом.

Согласно ГК ст. 377 исчисление суммы обязательства поручителя перед бенефициаром, определяется суммой, которая отражена в соглашении. При несоблюдении либо ненадлежащем соблюдении расчета, на сумму могут быть начислены проценты, если не указаны иные обстоятельства.

Сроки рассмотрения и исполнения требований в ст. 314 указаны конкретные:

1. на рассмотрение — 5 дней;
2. если есть пункт, в бумаге об увеличении срока, то он может быть увеличен до 30 дней и не более.

При несвоевременном расчете с кредитором, гарант несет полную ответственность, согласно ст. 395.

Виды независимой гарантии

Независимая гарантия является обеспечением обязательств:

• по тендеру;
• по исполнению;
• в возврате оплаты.

Соглашение не может быть отозвано либо считаться недействительным, не могут быть изменены условия в одностороннем порядке гарантом, если другие требования не прописаны, согласно ГК РФ ст. 371.

Кредитор вправе передавать свои права, если выданная бумага является передаваемым документом, а также если сам поручитель даст согласие. Кроме этого, права могут быть уступлены, если происходит уступка по основному обязательству.

Основание для не исполнения гарантом взятых на себя обязанностей по независимой гарантии является:

• несоответствие предъявляемых требований;
• несоответствие предоставленных бумаг;
• предоставление бумаг, в неустановленный срок;
• Кроме этого, срок исполнения гарантом, возможно продлить до 7 дней, если имеются следующие основания:
• сомнения в действительности прилагаемых бумаг;
• прописанные условия не наступили;
• взятые обязательства уже недействительны;
• было исполнено принципалом.

Если сомнения либо факты несоответствия не подтвердятся, то поручитель обязан исполнить все условия.

Требование составляется в письменной форме и передается бенефициаром, в этом документе должно быть указано, обстоятельство которое не было исполнено должником.

Поручитель должен уведомить принципала, о получении требования от кредитора.

По ГК ст. 376 отказ выплатить денежные средства, не означает прекращение поручительства в целом. Возмещение и удовлетворение требований может быть проведено в установленной форме, в соответствии с законодательством.

Прекращение действия независимой гарантии

Поручитель обязан незамедлительно уведомить должника о завершении или прекращении действия независимой гарантии.

Статья размещена на сайте “Банковская гарантия”.

в социальных сетях

ontaktePinterestMail.ruOdnoklassniki

Источник: http://getbg.ru/1-news/novyj-vid-garantii-nezavisimaya-garantiya/

Принципал и бенефициар – стороны банковской гарантии

Любое действие в финансовой сфере предполагает наличие двух или более сторон. И банковская гарантия (БГ) в поле страхования рисков не исключение. Здесь действует финансово-кредитная организация с исполнителем (принципалом) с одной стороны, а с другой – заказчик (бенефициар).

Кто такие бенефициар и принципал в банковской гарантии, и у кого какие обязанности? Попробуем разобраться.

Банковская гарантия

БГ – это способ, гарантирующий обеспечение исполнения обязательств одной стороны перед другой. Подписанный сторонами документ дает гарантии по выплате оговорённой суммы заказчику, если условия договора выполнены не полностью или ненадлежащим образом.

Такой документ защищает каждого из участников сделки, но в первую очередь – заказчика услуг или работ. Также это может быть поставщик, заёмщик или кредитор.

Что такое гарантийное обязательство?

Для того чтобы понять, кто такие гарант, принципал и бенефициар, необходимо разобраться в характеристиках банковской гарантии. Основные признаки этого продукта следующие:

• Долговое обязательство, обеспечиваемое банком должно быть независимым и существовать самостоятельно.
• Безотзывность. То есть гарант имеет право досрочно отозвать БГ только в случае соответствующей записи в договоре.
• Невозможность передачи прав. Бенефициару удастся передать свои права только при определенной договорённости, прописанной в документе.
• Возмездность. Услуги по оказанию гарантии оплачиваются финансово-кредитной организации в полном объеме.

Независимость среди юридических признаков считается главным. Из нее можно вывести основные отличительные особенности БГ от прочих видов обеспечения. Ими являются:

• Окончание периода действия гарантийного свидетельства не происходит в случае прекращения основного обязательства.
• Изменение основного обязательства не приводит к изменению его по гарантии.
• Возражения банка при выдвижении требований бенефициаром неправомерны.
• При повторном обращении за выплатой суммы к кредитору оно должно быть выполнено беспрекословно.
• Обязательства, гарантированные бенефициару финансово-кредитным учреждением, не зависят от позиции должника по обеспеченному гарантией соглашению.

Соглашение подобного типа требует наличия трех участников:

1. Гарант.
2. Бенефициар.
3. Принципал.

Официальные определения

Итак, кто же такие принципал и бенефициар? Первый – лицо, которое обращается в финансово-кредитное учреждение за гарантией и вместе с этим берет на себя все обязательства по исполнению заключенного договора.

Второй является кредитором по принятым обязательствам, прописанным в банковском гарантийном документе. То есть, именно бенефициару предоставляет указанные в договоре работы (услуги) принципал.

Гарантом выступает банк. Он является стороной, обеспечивающей выплату денежного возмещения при наступлении гарантийного случая.

Как это работает?

Инициатором обращения за банковской гарантией является принципал. Чаще всего это происходит не «от хорошей жизни». Иногда подобный документ – единственный способ получить долгосрочный и выгодный заказ от государства.

Принципал в этом случае выступает заявителем, берет на себя расходы по оплате комиссии банку и становится должником до полного исполнения обязательств. Как и бенефициар, он должен соответствовать критериям, выдвинутым банком, который, в свою очередь, перед подписанием документа анализирует заявленный статус компании, историю, бухгалтерию и прочую документацию.

Бенефициар является главным выгодоприобретателем по выданной банком гарантии. Ему предоставлено право запросить выплату полной суммы, в случае невыполнения или ненадлежащего выполнения условий договора. В этом случае банк, изучив представленные документы, удовлетворяет (или не удовлетворяет) предъявленные требования.

Банк, как гарант сделки, получает вознаграждение в виде уплаченной принципалом комиссии. Если финансово-кредитной организации пришлось выплатить сумму гарантии (или ее долю), то она наделена правом взыскать эту сумму с принципала.

Два года назад требования к выдаче гарантий банками для обеспечения исполнения условий договоров ужесточились (особенно это касается государственных контрактов).

Список учреждений, получивших право на выдачу гарантий, сократился и значительно. Центробанк ежегодно обновляет реестр таких банков.

Кроме того, каждое гарантийное обязательство регистрируется в Росреестре (так подтверждается подлинность).

Права и обязанности гаранта, принципала и бенефициара

Из общих понятий может показаться, что тяжело нести бремя гарантии только принципалу, но и заказчик, на самом деле, имеет свои нелегкие обязанности.

Есть три ситуации, в которых взыскание принципалом с бенефициара неустойки, оплаченной гаранту, будет правомерно. Они приведены ниже:

1. Недостоверность документов, представленных бенефициаром. Если это обстоятельство доказано, то принципалу должны быть возмещены убытки, которые он понес в процессе предоставления банковской гарантии или при исполнении заказа.

В качестве примера можно привести принципала, который добросовестно и в полном объеме выполнил требования, а заказчик в банк представил документы, говорящие об обратном. В этом случае бенефициар имеет право не только на компенсацию, но и на подачу искового заявления в суд.

3. Невыполнение условий заключённого договора. Исполнитель, то есть бенефициар, как кредитор принципала по банковской гарантии, обязан соблюдать условия, прописанные в контракте. Если они не выполнены, и принципал из-за этого несет убытки, то возместить их придется в полном объеме.

Все субъекты сделки несут обязанности друг перед другом.

Как стать принципалом?

Оформление гарантийных обязательств сегодня – дело непростое. Требования законодательства очень жесткие. Шаг влево, шаг вправо – договор между принципалом и бенефициаром становится недействительным. И все стороны несут убытки.

Специалисты советуют обращаться к юристам, чтобы избежать различных казусов. Особенно тем, кто пытается оформить поручительство впервые. Если возможности нет, пробуем так.

Шаг первый

Определяемся с гарантом. То есть, оцениваем свои перспективы. Малейшее несоответствие базовым условиям банка гарантирует отказ. В общем, требования гаранта такие:

• Специфика заказа и поле деятельности организации должны совпадать.
• К моменту подачи заявления организация должна быть зарегистрирована как юридическое лицо не менее полугода (в некоторых банках – больше года).
• Требуемая гарантийная сумма должна соответствовать возможностям организации (при небольшом уставном капитале не стоит просить миллионных гарантий).
• Необязательно, но лучше, чтобы опыт гарантийных контрактов у организации уже был.

При соблюдении этих условий легко выбрать гаранта. Вероятность отказа будет меньше, если у организации в этом банке есть счета. Перед обращением в выбранный банк нужно проверить, есть ли он в реестре Минфина (если нет, документ окажется недействительным).

На этом, как и на остальных этапах, заключать договор бенефициара и принципала проще через брокера. Его услуги не бесплатны, но оно того стоит. С посредником документы оформляются в разы быстрее, и вероятность отказа практически нулевая.

Здесь нужно предостеречь потенциального принципала. Сегодня участились случаи, когда посредник за день (или даже меньше) по паре документов предлагает оформить гарантию.

Почти со стопроцентной вероятностью можно сказать, что документ этот «серый» (то есть, не зарегистрированный в Росреестре) и законной силы иметь не будет.

Шаг второй

Сбор документов и предоставление их будущему гаранту. Начинаем с подтверждения официального статуса организации. Это документ о внесении компании в ЕГРЮЛ. Еще понадобится:

• Заявление (заполняется в банке).
• Копии и оригиналы учредительных документов.
• Бухгалтерская отчетность.
• Документы, подтверждающие полномочия руководящего состава.
• Копии подписанных договоров с заказчиком.

Это основной пакет документов. Банк по своему усмотрению может запросить ещё какую-либо информацию.

Иногда для оформления гарантии бенефициар принципалу предлагает свои банки, с которыми работает давно и имеет наработанные контакты. Принципалу приходится соглашаться, выбора просто нет.

Шаг третий

Банк выносит решение. Это длительный процесс. Менеджеры финансовой организации проверяют кредитную репутацию кандидата, его финансовые возможности, опыт и срок работы в указанном поле деятельности. А также – платежеспособность.

Быстро проходит проверка постоянных участников госзакупок и тендеров. Проверяющие обычно не углубляются в детали. Новичкам тяжелее. Поэтому перед подачей заявления, специалисты рекомендуют в первую очередь привести в порядок финансовые и бухгалтерские дела.

Шаг четвёртый

Утверждение проекта гарантии. Перед тем как подписать документ, его нужно внимательно прочесть, лучше юристу организации-кандидата. Все сомнительные пункты необходимо убрать до заключения договора. После проставленных печатей и подписей это сделать гораздо труднее.

Шаг пятый

Оплата выставленных счетов. Вариантов здесь два:

1. Одноразово в виде 1-3% от суммы оформленной гарантии.
2. Ежемесячно вносить сумму, прописанную в контракте.

На этом этапе оплатить нужно и работу посредника.

Шаг шестой

Заключение договора и выдача документов на руки. Это итог проведенной работы. У каждого участника гарантии остается один экземпляр документа. У принципала еще и выписка из реестра банковских гарантий (для подтверждения подлинности).

Источник: http://fb.ru/article/336844/printsipal-i-benefitsiar---storonyi-bankovskoy-garantii

Обзор судебной практики, возникающий при заключении, исполнении и расторжении договора независимой гарантии, Обзор судебной практики от 16 марта 2021 года

Перед изучением Обзорарекомендуем предварительно ознакомиться с его оглавлением.

I.Общие положения о договоре независимой гарантии

Общие положениянезависимой гарантии регулируются статьей368 ГК РФ.

По независимой гарантии гарант принимает на себя попросьбе другого лица (принципала) обязательство уплатить указанномуим третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму всоответствии с условиями данного гарантом обязательства независимоот действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства.

Требование об определенной денежной сумме считается соблюденным,если условия независимой гарантии позволяют установить подлежащуювыплате денежную сумму на момент исполнения обязательствагарантом.

Напомним, что в 2015 годуположения в отношении независимой гарантии были уточнены, до этогомомента в Гражданском кодексефигурировало понятие “банковской гарантии) (федеральный закон от 08.03.2015 N 42-ФЗ).С 2015 года гарантию могут выдавать не только банки, но и иныекоммерческие организации.

Кроме того, установленытребования независимой гарантии, в ней должныфигурировать следующие реквизиты:

-дата выдачи;

-принципал;

-бенефициар;

-гарант;

-основное обязательство, исполнение по которому обеспечиваетсягарантией;

-денежная сумма, подлежащая выплате, или порядок ее определения;

-срок действия гарантии;

-обстоятельства, при наступлении которых должна быть выплачена суммагарантии.

Для государственныхконтрактов установлены дополнительные требования вПостановлении Правительства РФ от08.11.2013 N 1005 (ред. от 02.04.2015) “О банковских гарантиях,используемых для целей Федерального закона “О контрактной системе всфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственныхи муниципальных нужд”.

Банковская гарантиятребует обязательного закрепления в банковской гарантии:

права заказчикапредставлять письменное требование об уплате денежной суммы и (или)ее части по банковской гарантии в случае ненадлежащего выполненияили невыполнения поставщиком (подрядчиком, исполнителем)обязательств, обеспеченных банковской гарантией, а также в случаях,установленных частью13 статьи 44 Федерального закона “О контрактной системе в сферезакупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных имуниципальных нужд”;

права заказчика попередаче права требования по банковской гарантии при переменезаказчика в случаях, предусмотренных законодательством РоссийскойФедерации, с предварительным извещением об этом гаранта;

условия о том, чторасходы, возникающие в связи с перечислением денежных средствгарантом по банковской гарантии, несет гарант;

перечня документов,представляемых заказчиком банку одновременно с требованием обосуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии.

Вместе с тем, вбанковскую гарантию не допустимо включать:

положения о праве гарантаотказывать в удовлетворении требования заказчика о платеже побанковской гарантии в случае непредоставления гаранту заказчикомуведомления о нарушении поставщиком (подрядчиком, исполнителем)условий контракта или расторжении контракта (за исключениемслучаев, когда направление такого уведомления предусмотреноусловиями контракта или законодательством РоссийскойФедерации);

требования опредоставлении заказчиком гаранту отчета об исполненииконтракта;

требования опредоставлении заказчиком гаранту одновременно с требованием обосуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантиидокументов, не включенных в перечень документов, представляемыхзаказчиком банку одновременно с требованием об осуществлении уплатыденежной суммы по банковской гарантии.

ВГК РФ также закреплены требования вотношении гаранта и бенефициара.

2.1.Признание договора недействительным или незаключенным

Отказ суда в признаниидоговора недействительным, незаключенным

2.1.1.Выдавая и принимая гарантию, гарант и бенефициар действуют своейволей и в своем интересе, они свободны в установлении своихгражданских прав и обязанностей

2.1.1. Выдавая ипринимая гарантию, гарант и бенефициар действуют своей волей и всвоем интересе, они свободны в установлении своих гражданских прави обязанностей

Источник: http://docs.cntd.ru/document/420357887

Независимая гарантия

Принципал и гарант заключают соглашение о выдаче независимой гарантии по своему усмотрению.

Отсутствие такого соглашения не влечет недействительности гарантии (п. 3 Обзора практики разрешения споров, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации о банковской гарантии, утв. информационным письмом Президиума ВАС РФ от 15 января 1998 г. № 27). В то же время заключение такого договора (соглашения) может быть весьма полезно.

Договор о выдаче независимой гарантии может предусматривать выдачу:

• одной гарантии для обеспечения конкретного договора или
• нескольких гарантий для разных договоров (обязательств).

Срочное сообщение для юриста! В офис пришла полиция

• Сохраните и распечатайте памятку сотрудникам

Гарантию, как правило, оформляют под конкретный договор или обязательство. В таком случае в договор о выдаче гарантии нужно включить:

• название организации-бенефициара;
• ссылку на номер и дату основного договора, заключенного между бенефициаром и принципалом (должником по основному договору);
• указание на то, в чем конкретно состоит обязательство принципала перед бенефициаром по основному обязательству, и другие условия выдаваемой гарантии.

Если же договор распространяется сразу на несколько выдаваемых в разные периоды времени гарантий, то, как правило, он является рамочным. То есть он действует длительно, например, один год с условием автоматической пролонгации.

При этом стороны могут согласовать, что договор будет действовать до тех пор, пока они не расторгнут его. Такой вид договора используют в случае долгосрочного сотрудничества.

В своем соглашении гарант и принципал согласуют, на каких условиях гарант предоставляет гарантию.

Условия выплаты вознаграждения гаранту со стороны принципала

Интерес гаранта в выдаче независимой гарантии на практике, как правило, заключается в получении от принципала вознаграждения (комиссии) гаранту. Однако условие о вознаграждении в гарантии не является обязательным.

Размер вознаграждения стороны устанавливают в каждом случае индивидуально. Он зависит от многих факторов: финансовое положение должника, сумма гарантии, срок действия гарантии и др.

Вознаграждение можно установить:

• в твердой денежной сумме
• либо в процентах от суммы выданной гарантии.

Гаранту нужно учитывать, что действие гарантии может быть досрочно прекращено. В связи с этим важно правильно сформулировать условие о выплате вознаграждения гаранту и возможности его частичного возврата принципалу (порядок перерасчета).

Условия компенсации принципалом сумм, уплаченных бенефициару

Если гарант в соответствии с условиями гарантии осуществил платеж бенефициару, то он вправе потребовать у принципала компенсировать все выплаченные им суммы.

Обязанность принципала возместить эти суммы установлена в пункте 1 статьи 379 Гражданского кодекса РФ. Если бы ее не было, то вряд ли бы кто рискнул выдавать гарантии, ведь вознаграждение за их выдачу составляет, как правило, лишь несколько процентов от размера гарантии и не покрывает возможных затрат гаранта при уплате согласованной суммы бенефициару.

В договоре стоит прописать порядок возмещения этой суммы гаранту, в частности, нужно установить срок, в течение которого принципал обязан возместить средства гаранту.

Нужно иметь в виду, что пункт 1 статьи 379 Гражданского кодекса РФ является диспозитивным – есть оговорка «если соглашением о выдаче гарантии не предусмотрено иное».

То есть если в соглашении установлено, что гарант не вправе требовать возмещения выплаченных бенефициару по гарантии сумм, то их не удастся взыскать. Таких условий нужно избегать (если, конечно, выгода гаранта не состоит в чем-либо другом).

Отдельный вопрос касается возмещения денежных сумм, которые уплачивает гарант бенефициару:

• не в соответствии с условиями независимой гарантии или
• за нарушение обязательства гаранта перед бенефициаром.

Гарант не вправе требовать от принципала их возмещения. Однако исключением из этого положения являются случаи, когда:

• гарант и принципал в своем соглашении предусмотрели иное либо
• принципал дал согласие на платеж по гарантии.

Это следует из статьи 379 Гражданского кодекса РФ.

Таким образом, гарант может попасть в ситуацию, когда он осуществит платеж в адрес бенефициара, однако не сможет потребовать компенсации от принципала.

Требования бенефициара к независимой гарантии

На практике бенефициар устанавливает принципалу ряд требований к независимой гарантии, при невыполнении которых он откажет в ее принятии.

В таком случае цель деловых отношений принципала и гаранта не будет достигнута. Это повлечет как минимум ущерб для деловой репутации, а как максимум – обязанность одной из сторон (принципала или гаранта) возместить убытки, связанные с отказом бенефициара принять гарантию. Случаи, когда бенефициары отказываются принимать не устраивающую их гарантию, на практике нередки.

• Что нужно проверить гаранту при выдаче независимой гарантии

Обзоры последних изменений

Главные изменения в законодательстве в 2021 году
Посмотрите изменения, которые вступают или уже вступили в силу в 2021 году.

Директоров и учредителей станут чаще привлекать по долгам компании
И другие выводы из Обзора практики Верховного суда № 2/2021 от 04.07.2021

Закупки по Закону № 44-ФЗ с 1 июля: все изменения в одной инструкции
С 1 июля все конкурентные закупки можно проводить в электронном виде, правила для закупок в бумажном виде тоже изменились. Законодатели ввели в Закон № 44-ФЗ новые статьи, которые срочно нужно изучить.

Формулировки договоров, из смысла которых суды делают вывод, что стороны не установили досудебный порядок
Обзор практики.

Изменения в КоАП РФ в 2021 году
Все поправки в одной таблице.

Источник: https://www.law.ru/article/20882-qqq-16-m7-08-07-2021-soglashenie-s-printsipalom-o-nezavisimoy-garantii

Обеспечение обязательства по договору независимой гарантией

Глава 23 ГК РФ посвящена вопросам предоставления независимой гарантии и порядку выплат.

Независимая гарантия выступает способом обеспечить исполнение обязательств одного участника перед другим, но при помощи гаранта. Это третье лицо, принимающее участие в правоотношении.

По просьбе принципала третье лицо обязуется выплатить бенефициару определенную соглашением денежную сумму. Так оно выдает независимую гарантию бенефициару.

Этот способ обеспечения обязательств характерен для банковской сферы. В нем присутствуют следующие субъекты: гарант, принципал, бенефициар. Такой вид гарантии выдают банки и иные кредитные учреждения.

Если банк готов взять на себя финансовое обязательство вместо принципала, гарантия называется банковской. Если компания, выдающая обеспечение, не причисляется к финансово-кредитным учреждениям, то положения ст. 368 ГК РФ к рассматриваемым правоотношениям применять нельзя.

Следует руководствоваться нормами поручительства (ГК РФ, ст. 361-367).

Соглашение о выдаче независимой гарантии оформляется в виде письменного документа и подписывается сторонами.

Необходимо точно установить, что документ направляет сторона договора. С момента отправки гарантии, она начинает действовать (ГК РФ, ст. 373).

Условия соглашения о независимой гарантии

Список сведений, которые должны быть включены в соглашение о независимой гарантии, отображены в п. 4 ст. 368. В тексте соглашения нужно зафиксировать:

• дату выдачи документа;
• сведения о лице, которому выдается гарантия;
• сведения о лице, в счет которого будет выплачена сумма по соглашению;
• сведения о гаранте;
• основное обязательство, обеспечивающееся гарантией;
• сумму денег, которую необходимо выплатить, порядок этого действия;
• срок действия гарантии;
• ситуации, с наступлением которых выплачивается гарантия.

При выдаче обеспечения стоит обратить пристальное внимание на условие о сумме, которую необходимо выплатить гаранту. По статье 368, п.

1 ГК РФ требование к гаранту о выплате денежной суммы можно предъявлять только тогда, когда положения соглашения о независимой гарантии позволяют определить в точности сумму, которую необходимо выплатить.

В условия гарантии стоит включить сумму гарантии или порядок ее расчета. Также в текст соглашения разрешено включить положение об уменьшении или увеличении размера гарантии.

Стоит уточнить независимый характер рассматриваемого обеспечения: оно не зависит от обязательства, которое обеспечивает. Равно, как и от иных обязательств, имеющихся между гарантом и принципалом. Это общее правило ст. 370, п.1. ГК РФ.

Гарантия выдается только на тех условиях, договоренность по которым была достигнута между гарантом и принципалом.

Например, изменение условий в соглашении о поставке товаров не может повлечь модификацию условий независимой гарантии или ее отмену.

Алгоритм выплаты гарантии

Бенефициар при наступлении обстоятельств, при которых должна быть выплачена гарантия, направляет гаранту соответствующее требование в письменном виде. Унифицированной формы требования в законе найти нельзя, поэтому бенефициар может разработать текст требования самостоятельно.

К требованию прилагаются документы, которые перечислены в соглашении о выдаче гарантии. Вместе с этим, в тексте требования или в приложении к нему бенефициар должен указать на обстоятельства, которые выступили основанием для обращения к гаранту за обеспечением. Порядок и место предоставления требований не урегулированы законом.

Получив требование бенефициара, содержащее указание на выплату гарантированной соглашением суммы, по ст. 375, п. 1 ГК РФ гарант должен:

• оповестить принципала;
• вручить ему копию требования и прилагаемую к нему документацию.

Рассмотрение требования и документов гарант должен завершить за 5 дней. Отчет начинается со следующего дня, когда было получено требование. Условиями независимой гарантии может быть определен срок, не превышающий 30 дней.

Если гарант признал, что требования соответствуют закону, он должен выплатить деньги. Требование, поданное от имени бенефициара, выполняется гарантом без дополнительных условий.

Например, гарант не может возражать против бенефициара, ссылаясь на условия обязательства, при котором была выдана гарантия, как и на условия иных обязательств.

Только при ссылке на условия, которые указаны в гарантии, он имеет право возражать.

Исключением из правила выступают ситуации, когда выплаты гарантии потребует бенефициар, получивший исполнение по основному обязательству. Практика судов гласит, что в подобных ситуациях требование бенефициара не подлежат удовлетворению.

Важно: бенефициар может потребовать от гаранта оплаты суммы, которая указана в соглашении. У гаранта нет обязанности выплачивать денежные средства сверх обозначенной в соглашении суммы.

Это положение не применяется, когда гарант уклоняется от своих обязанностей. В этих ситуациях, помимо оплаты гарантированной суммы, бенефициар вправе потребовать уплаты процентов за использование денежных средств по ст. 395 ГК РФ.

Отказ в выплате гарантии и приостановлении выплат

Закон устанавливает два основания, по которым гарант может отказать в выплате:

1. Если требования о выплате гарантии противоречат условиям заключенного соглашения.
2. Если требование о выплате гарантии и приложенная документация были отданы гаранту после окончания срока действия его обязательства.

Если выплаты уже начались проводиться гарантом, он может приостановить их на срок до недели, если существуют основания на то, что:

• какой-либо из документов, представленный бенефициаром, недостоверен;
• обстоятельство выплаты гарантии не наступило;
• основное обязательство принципала, которое обеспечивается гарантией, недействительно;
• исполнение по основному обязательству принципала произошло без возражений.

О приостановлении выплат гарант должен оповестить бенефициара и принципала. Унифицированной формы такого оповещения законом не предусмотрено. Исходя из этого, целесообразно предусмотреть форму в соглашении о выдачи гарантии. После того, как прошло 7 дней, гарант обязан:

• выдать отказ бенефициару в выплате при наличии оснований;
• или возобновить выплату.

Если будет выяснено, что действия по приостановке платежа со стороны гаранта носили необоснованный характер, этот субъект правоотношения несет ответственность перед сторонами. В чем выражается ответственность? Бенефициар и принципал имеют право требования от гаранта возмещения убытков, которые были понесены ими в связи с приостановкой платежа.

Прекращение независимой гарантии

В законе описано 4 способа прекращения обязательства перед бенефициаром. Об этом говорит ст. 378 ГК РФ:
выплата суммы бенефициару, на которую гарантия была выдана;

• окончание срока выдачи гарантии;
• несогласие бенефициара с гарантией и отказ от нее;
• достижение согласия между сторонами о прекращении возникшего между ними обязательства.

Если существует необходимость, то в соглашение о выдаче независимой гарантии может быть включено правило, согласно которому обязательным условием прекращения гарантии является возврат бенефициаром денег, выданных по рассматриваемому способу обеспечения обязательств. Но если произошла уплата бенефициару суммы гарантии или закончился ее срок, обязанности по этому способу обеспечения прекращаются. И прекращение происходит независимо от возврата гарантии бенефициаром.

Если гарант узнал о прекращении независимой гарантии по основаниям, перечисленным выше, он должен своевременно уведомить об этом принципала. Как оповестить принципала, закон не устанавливает.

Исходя из этого, уведомление можно произвести любым удобным способом. Наказания за невыполнение этого требования в законе не найти. Тем не менее, не будем исключать ситуации, в которой несвоевременное сообщение гаранта может нанести ущерб принципалу.

По ст. 15 ГК РФ он может потребовать возмещения убытков.

Обязан ли принципал возмещать гаранту выплаченную за него сумму

Согласно ст. 379 ГК РФ принципал обязан вернуть гаранту деньги, которые последний выплатил за него бенефициару, опираясь на положения независимой гарантии.

Это положение действительно, если стороны договора в выдаче гарантии не прописали другие правила.

В тексте соглашения можно прописать обязанность принципала вместо возврата денежных суммы выполнить иное обязательство в счет гаранта. К примеру, это может быть оказание определенных услуг.

Аналогичное правило работает и в отношении процентов, выплачиваемых гарантом бенефициару вследствие нарушения своих обязанностей по выплате. Но это положение может быть модифицировано по согласию между участниками.

Возмещение принципалом сумм в дополнении возможно и тогда, если принципал давал согласие на это действие (ст. 379 ГК РФ, п. 2).

Источник: http://dogovory-online.ru/obespechenie-obyazatelstva-po-dogovoru-nezavisimoj-garantiej/