Реестр банковских гарантий: как найти нужные сведения

Реестр банковских гарантий: все, что нужно о нем знать новичку + пошаговая инструкция по проверке гарантии в реестре

08.04.2021 Участнику закупок

Здравствуйте, уважаемый(ая) коллега! Сегодняшняя статья будет посвящена реестру банковских гарантий.

Мы подробно рассмотрим, что из себя представляет данный реестр и для чего он вообще нужен. Помимо этого в статье вы найдете подробную инструкцию по поиску информации в реестре банковских гарантий.

Настоящая информация будет полезна, как Заказчикам, так и участникам закупок.

1. Что такое реестр банковских гарантий и для чего он нужен?
2. Какая информация и документы должны содержаться в реестре?
3. Кто размещает банковскую гарантию в реестре?
4. Поиск информации в реестре банковских гарантий на сайте zakupki.gov.ru: пошаговая инструкция
5. Заключение

1. Что такое реестр банковских гарантий и для чего он нужен?

Реестр банковских гарантий (сокращенно РБГ) — это электронная база данных, размещенная в единой информационной системе (ЕИС), в которую вносятся сведения о выданных участникам закупок банковских гарантиях (сокращенно БГ).

Инициатором создания такой базы данных была Федеральная антимонопольная служба (ФАС).

Правила ведения РБГ и размещения в нем информации регламентированы Постановлением Правительства РФ № 1005 от 08.11.2013 г. Сам же реестр появился в апреле 2014 года.

Реестр банковских гарантий по 44-ФЗ

Ведение РБГ по 44-ФЗ, а также его размещение в ЕИС осуществляет Федеральное казначейство. В настоящее время в реестре содержится более 1 млн. записей.

Реестр БГ может быть открытым и закрытым.

В закрытый реестр банковских гарантий включается информация о БГ, предоставляемых в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов, если такие заявки и (или) контракты содержат сведения, составляющие государственную тайну.

По сути, реестр БГ представляет собой правовой механизм защиты Заказчика от поддельных банковских гарантий. С его появлением количество “серых” БГ значительно сократилось.

На проверку поступившей гарантии Заказчику отводится не более 3-х рабочих дней.

Этот инструмент удобен, как Заказчикам, так и поставщикам. Заказчик может проверить легитимность выданной гарантии, а участник закупки удостовериться в надежности банка, у которого он эту БГ получил.

Сведения, содержащиеся в открытом реестре БГ доступны для ознакомления любому желающему. Находится эта информация на официальном сайте ЕИС — www.zakupki.gov.ru.

Безусловно, чаще всего РБГ пользуются Заказчики, которые обязаны удостовериться в подлинности предоставленной участником закупки гарантии.

Реестр банковских гарантий по 223-ФЗ

Многие задаются вопросом: “А существует ли реестр БГ по 223-ФЗ?”. Сразу отвечу, что нет. На официальном сайте ЕИС ведется только реестр гарантий по 44-ФЗ, т.к. ведение реестра по 223-ФЗ законодательством не предусмотрено.

Вообще требования к гарантиям, выдаваемым по 223-ФЗ менее жесткие, нежели к гарантиям по 44-ФЗ. В 223-ФЗ не указано, что гарантия в обязательном порядке должна быть внесена в РБГ, а также не установлены требования к банкам, выдающим эти гарантии. Однако эти требования может установить сам Заказчик в Положении о закупках, либо в самой документации.

2. Какая информация и документы должны содержаться в реестре?

Согласно ч.9 ст.45 44-ФЗ в открытый реестр БГ и закрытый реестр БГ включаются следующие информация и документы:

1. наименование, место нахождения и ИНН банка, являющегося гарантом;
2. наименование, место нахождения и ИНН поставщика (подрядчика, исполнителя), являющегося принципалом;
3. денежная сумма, указанная в БГ и подлежащая уплате гарантом в случае неисполнения участником закупки в установленных случаях требований 44-ФЗ;
4. срок действия БГ;
5. копия БГ, за исключением БГ, информация о которой подлежит включению в закрытый реестр БГ;
6. иные информация и документы, перечень которых установлен Правительством РФ.

3. Кто размещает банковскую гарантию в реестре?

Согласно ч.8 ст.45 Федерального закона № 44-ФЗ банк, выдавший банковскую гарантию, в обязательном порядке должен включить информацию о такой гарантии, а также документы, предусмотренные ч.9 ст.45 44-ФЗ, в реестр банковских гарантий. Информация и документы, внесенные в реестр, должны быть подписаны усиленной электронной подписью лица, имеющего право действовать от имени банка.

В течение одного рабочего дня после включения таких информации и документов в реестр БГ банк направляет принципалу выписку из РБГ.

Согласно ч.11 ст.45 44-ФЗ банк, выдавший БГ, не позднее одного рабочего дня, следующего за датой ее выдачи, или дня внесения изменений в условия БГ включает указанные в ч.9 ст.45 44-ФЗ информацию и документы в реестр БГ либо в указанные сроки направляет в соответствии с порядком формирования и ведения закрытого реестра банковских гарантий информацию для включения в закрытый реестр БГ.

Госзаказчики могут принимать банковские гарантии, только от банков, которые включены в предусмотренный статьей 74.1 Налогового кодекса РФ перечень банков, отвечающих установленным требованиям:

— наличие лицензии, выданной ЦБ  РФ;— осуществление банковской деятельности в течение не менее 5-ти лет;— наличие собственных средств в размере не менее 1 млрд. руб.;— соблюдение обязательных нормативов в течение последних 6-ти месяцев;

— отсутствие требований по оздоровлению финансовой деятельности.

Актуальный перечень банков находится на сайте Минфина России по адресу: http://www.minfin.ru/ru/perfomance/tax_relations/policy/bankwarranty/. Этот перечень регулярно обновляется. По состоянию на 31.05.2021 года в этом списке находятся 279 банков.

4. Поиск информации в реестре банковских гарантий на сайте zakupki.gov.ru: пошаговая инструкция

Проверить гарантию на официальном сайте www.zakupki.gov.ru задача предельно простая и сейчас я вам расскажу, как это сделать.

Первое что вам необходимо сделать, это зайти на главную страницу сайта ЕИС,  в левом вертикальном меню выбрать раздел “Осуществление закупок” (пиктограмма с изображением продуктовой тележки), а затем из выпадающего меню выбрать пункт “Реестр банковских гарантий” и перейти по нему.

Перед вами откроется РБГ с установленными по умолчанию значениями:

• Статус банковской гарантии: размещено, отказано в принятии, прекращены обязательства поставщика, прекращены обязательства банка-гаранта.
• Размер БГ от 0 до 200 000 000 000 руб.

Для того чтобы найти сведения о выданной БГ, вам необходимо ввести в поисковую строку номер реестровой записи, либо наименование банка, наименование поставщика, номер извещения об осуществлении закупки, реестровый номер контракта или идентификационный код закупки (ИКЗ). А затем нажать по пиктограмме с изображением лупы, находящейся в правой части поисковой строки.

Также вы можете уточнить параметры поиска, щелкнув левой кнопкой мыши по соответствующей гиперссылке. Здесь вы сможете дополнительно установить дату размещения и дату обновления информации, а также указать срок действия гарантии. После того, как все параметры будут установлены, нажмите по кнопке “Уточнить параметры”.

Для более глубокого поиска вы можете воспользоваться инструментом расширенного поиска, нажав по соответствующей гиперссылке. Здесь вы также можете указать вид обеспечения, сведения о поставщике, банке-гаранте или заказчике-бенефициаре, указать номер извещения закупки, а также задать другие дополнительные параметры. После того, как все настройки будут заданы, нажмите по кнопке “Найти”.

Для того чтобы просмотреть развернутые сведения о БГ, вам необходимо перейти по ссылке “Сведения”, которая находится под основными сведениями. А для того, чтобы просмотреть БГ и скачать её на свой компьютер, вам необходимо перейти по ссылке “Документы”.

Раздел “Сведения” выглядит следующим образом:

Если вы перейдете в раздел “Документы”, то увидите следующую информацию. Для того чтобы скачать гарантию, вам нужно перейти по ссылке “Показать детальную информацию”, а затем нажать по оранжевой кнопке со стрелочкой.

Вот, собственно говоря, и весь алгоритм.

5. Заключение

В заключение статьи хотелось бы подвести небольшие итоги касательно реестра банковских гарантий. Создание такого инструмента было вынужденной мерой в борьбе с мошенниками, выдававшими поддельные БГ.

Именно благодаря этому реестру количество “серых” БГ на рынке резко сократилось. Если вам нужна БГ, то заказывайте её в проверенных банках, находящихся в списке Минфина.

В противном случае вы рискуете потерять свои деньги и контракт.

На этом сегодня все! До встречи в следующей статье.

P.S.: Поддержите статью своими лайками и звездами. А также поделитесь этой статьей со своими друзьями и коллегами в социальных сетях.

Реестр банковских гарантий: все, что нужно о нем знать новичку + пошаговая инструкция по проверке гарантии в реестре Ссылка на основную публикацию

Источник: http://zakupkihelp.ru/uchastniku-zakupok/reestr-bankovskih-garantij.html

Реестр банковских гарантий

В 2021 году в законодательство о контрактной системе в сфере закупок внесли множество изменений. Коснулись они и единого реестра банковских гарантий. С 1 июля он стал закрытым. Как теперь проверить банковскую гарантию в реестре банковских гарантий, расскажем далее.

Как найти закрытый реестр банковских гарантий

Заказчики задаются вопросом, где найти реестровый номер банковской гарантии. Чтобы посмотреть все сведения о документе, в личном кабинете в ЕИС зайдите в раздел «Реестры» и в главном меню выберите «Реестр банковских гарантий».

Подробно о том, как проверить банковскую гарантию в закрытом реестре, расскажет эксперт

• Запрос о предоставлении выписки из закрытого РБГ Скачать образец в .docx

Чтобы посмотреть список гарантий от участников закупки, заказчику нужно воспользоваться поисковой строкой. Например, чтобы искать по статусу, установите соответствующие отметки в поле «Статус реестровой записи». В открывшейся форме можно выбрать:

• проекты документов;
• размещенные гарантии;
• гарантии, по которым отказано в принятии;
• документы, по которым обязательства поставщика прекращены;
• документы, по которым прекращены обязательства банка;
• недействительные гарантии;
• все — полный список гарантий.

Сведения из реестра банковских гарантий по 44-ФЗ можно выгрузить в Excel. Для этого воспользуйтесь поиском, найдите нужный документ и нажмите на ссылку «Выгрузить найденные записи в Excel». После этого просто сохраните файл.

Еще одна функция, доступная заказчикам, это формирование записи об отказе в принятии гарантии от участника закупки. Для этого зайдите в карточку гарантии и на вкладке «Документы» перейдите по ссылке «Создать сведения об отказе заказчика в принятии банковской гарантии». Необходимо выбрать одну из причин отказа и установить на ней отметку.

Если гарантия была выдана на обеспечение исполнения контракта на капремонт, значение следует выбирать из справочника «Причины отказа БГ по ПП РФ 615». В отдельной форме прикрепите документ, который содержит сведения об отказе. Для сохранения нажмите на кнопку «Сохранить и закрыть» на форме, для размещения — «Разместить».

Елена Лукоянова,
специалист в сфере госзакупок»

Что изменилось в обеспечении заявок

С июля изменились правила, по которым участники закупок обеспечивают свои заявки. Появилась новая система работы, а в цепочке взаимодействия участника и ЭТП появилось третье звено — банк. Расскажем о том, что изменилось, и покажем на схеме новый алгоритм работы с обеспечением заявки.

— Из статьи журнала «Госзакупки.ру» «Новый алгоритм работы с обеспечением заявок: схема для участников»

Далее рассмотрим, как разместить сведения о прекращении обязательств поставщика, которые обеспечивал выданный банком документ. Эта опция доступна только пользователям, уполномоченным на публикацию информации. Выберите в личном кабинете пункт «Разместить». Системе отобразит форму, которую нужно подписать цифровой подписью.

Только после этого реестровая запись получит статус «Прекращены обязательства поставщика».

Как просмотреть карточку в реестре выданных банковских гарантий

Воспользовавшись поиском, найдите необходимую банковскую гарантию. Чтобы просмотреть ее карточку, выберите в выпадающем списке «Просмотреть в карточке». Пользователь увидит следующие разделы:

• общая информация о гарантии;
• сведения об отказе в принятии;
• данные о прекращении обязательств;
• документы;
• журнал событий.

Как поставщику получить сведения из единого реестра банковских гарантий

Участникам закупок реестр банковских гарантий недоступен с 1 июля 2021 года (постановление Правительства от 29.05.2021 № 608). Раньше поставщики могли перестраховаться и проверить, включили ли данные о документе в этот перечень.

Это избавляло участников от риска того, что в последний момент заказчик откажется принимать гарантию, сославшись на несоответствие требованиям. Сейчас такой возможности нет.

Предусмотрен следующий порядок: после включения данных в реестр кредитное учреждение обязано уведомить об этом клиента в течение одного рабочего дня. Неизвестно, является ли это уведомление официальным подтверждением для заказчика на случай возникновения проблем. Это покажет административная практика.

Практические разъяснения и рекомендации от ведущих экспертов в сфере закупок вы найдете в журнале «Госзакупки.ру» Возьмите гостевой доступ

Источник: https://www.pro-goszakaz.ru/article/103180-qqq-18-m7-reestr-bankovskih-garantiy

Реестр выданных банковских гарантий: как проверить банковскую гарантию?

Чтобы свести к минимуму риски пользователей кредитов, создали единый реестр гарантий банков (далее РБГ). Он создан для контроля гос. закупок.

Это явление является вынужденной мерой, которую предусматривает законодательство (ФЗ-44), так как имели место случаи, когда кредитные организации (функционирующие по договорной системе), выдающие недействительные обеспечения, доставляли неприятности бизнесменам.

РБГ является правовым способом защиты клиентов от получения фальшивых документов. Основная часть БГ от 80-ти до 90 % выдают, чтобы обеспечить государственные заказы.

Основоположником его формирования является фед. антимонопольная служба России (ФАС). Казначейство РФ осуществляет ведение реестра по ФЗ-44 и отвечает за его размещение его (ЕИС). На данный момент РБГ учитывает более одного миллиона записей. Он полезен как поставщику так и заказчику.

Заказчик сможет проверить законность БГ, а участвующий в закупке сможет удостовериться, что банк, выдавший ему поручительство, надежен. Кредитные учреждения выдадут обеспечение только порядочным и финансово стабильным клиентам, у которых нет проблем с законом.

РБГ представляет собой базу данных (электронный вид), которая находится в ЕИС (единая информационная система). Туда вносят данные по кредитным организациям РФ и выданным ими обеспечениям.

Официальный сайт проверки реестра банковских гарантий

Цельный реестр БГ на терриотрии РФ

Рбг для государственных закупок

Банковская гарантия для этой сфере является письменной обязанностью кредитной организации уплатить клиенту конкретную денежную сумму, если не будут надлежащим образом выполнены условия в контракте.

  Чаще всего такие документы применяют, чтобы обеспечить заявки для проведения торгов закрытого типа и тендеров (согласно законодательству).

Участвующему не нужно извлекать деньги, которые содержит оборот финансовых средств, также у него есть право надеяться получить еще более масштабные договора, не подвергая риску свой бизнес.

Что содержит РБГ

1. Список всех БГ
2. Информацию про все существующие гарантии, выданные кредитными организациями (для тех, кто выиграл тендеры).
3. Название, адрес кредитной организации с реквизитами.
4. Реквизиты получателя обеспечения.
5. Сведения о лице, которому выдали гарантию.
6. Обязательства кредитной организации.

7. Размер суммы возмещения (неустойки), которую банк должен выплатить, если договор не будет исполнен в надлежащие сроки
8. Период, когда должна быть выплачена компенсация (минимальный срок два с половиной календарных месяца с момента завершения периода, когда подавались заявки).
9. Копия документа.

10. Размер суммы поручительства, которое будет действовать после занесения в учетную запись.

Кредитная организация должна сроком одни сутки после того, как документ выдан, внести его данные в РБГ. Доказательством того, что отношения между сторонами экономических отношений заключены, является контракт, который заверяет электронная подпись.

Далее, заказчик примет ее к гарантии и сможет заключить договор.

Советуем также:  Реестр банковских гарантий по 223 ФЗ

Как появился реестр гарантий банка

Датой его возникновения считается апрель 2014-ый год. После того, как ФЗ-44 был принят, обязательной мерой ко всем банкам является размещение БГ в реестре. Эксперты считают, что его появление позволяет снизить вероятность проблем при оформлении государственных договоров (а также муниципальная сфера).

Для области гос. закупок это приносит пользу, так как стало реальным сделать легально учитывать БГ, исключая все возможные методы мошенничества. Сначала данный реестр прошел тестирование в московском регионе.

Сейчас он действует бесплатно для кредитных учреждений (также это относится к гос. заказчикам и поставщикам).

Как вносится БГ в реестр?

Его создатели сумели сделать удобный для пользователей сервис, с встроенными торговыми площадками (электронная форма). Клиент сумеет без труда проверить, подлинное ли у него обеспечение или нет, просмотреть нужные ему сведения.

Если документ не обнаружит перечень гарантий (РБГ), это дает право сделать отказ от данной БГ, т.к. участвующий в государственных закупках, имея на руках фальшивое обеспечение, может сорвать торги, появиться в черном списке на срок 2 года.

Чтобы проверить БГ, у заказчика есть срок три рабочих дня.

Алгоритм внесения БГ в реестр

1. Банковское поручительство должно попасть в РБГ не позже одних суток с даты заключения контракта.

   Деятельность кредитных учреждений по этой сфере контролируется правительством в области:

2. выданных поручительств контролирует правительство в части:
3. Алгоритма публикации данных по БГ.
4. Вспомогательных условий выдачи поручительств.

5. Общего вида и правил выплат по выданным обеспечениям.

Исполнительная власть РФ осуществляет контроль над любыми переменами, реформами (область деятельности системы учитывания БГ).

Работа с реестром

Выполняем следующие процедуры:

1. Оформляем заключение с ДКП (департамент конкурентной политики).
2. Заверим договор с помощью эл. подписи, которая должна выдаваться в специализированном центре.
3. Выполнить порядок опубликования в РБГ сведений о выданном обеспечении.
4. Занести в учетную запись сведения по банку, обрести статус поручителя.
5. Внести БГ.

Виды РБГ

• Открытого типа (информация на нем предоставлена для всех и содержится на офиц. сайте единой информационной системы zakupki.gov.ru).
• Закрытого типа (размещает информацию по банковским гарантиям, которые представлены, чтобы обеспечить заявки, выполнение договоров), когда они имеют у себя информацию, являющуюся гос. тайной.

Государственные заказчики имеет право получать БГ от кредитных учреждений, находящихся в списке банков, соответствующих определенным критериям (согласно НК РФ):

1. Лицензия от Центрального Банка России.
2. Банковская деятельность не менее пяти лет.
3. СК не меньше одного млрд. рублей.
4. Выполнение обязательных условий за последние шесть мес.
5. Когда не требуется меры по санации финансовой работы.

Список таких банков (с регулярным обновлением) содержится на офиц. сайте Министерства финансов РФ.

Советуем также:  Реестр банков по выдаче банковских гарантий

Чтобы проверить БГ на подлинность, необходимо

1. Проинспектировать кредитную организацию, выдавшую обеспечение, которая должна быть на официальном сайте Министерства Финансов России. Сам он не занимается выдачей БГ, но своими нормативами создает список банков, которые имею право на эту операцию, используя электронную или печатную форму выдачи документа.
2. Посмотреть сайт «Закупки»gov.

   ru, далее, по главной его странице слева смотрим сначала раздел «осуществление закупок», далее находим сам реестр, на котором должно быть ваше обеспечение (согласно законодательству). Существует максимальный срок один рабочий день для учреждения, которое выдало гарантию, обязано поместить ее в реестр.

   Если этого не произошло, необходимо связаться с банком и прояснить ситуацию.

3. Просмотреть в РБГ статус БГ, для этого можно воспользоваться номером записи реестра или названием кредитного учреждения, реестровым номером договора, названием поставщика, номером извещения о совершении закупки.

4. Кнопка «уточнить параметры» поможет детализировать сведения по вашему обеспечению.
5. Если требуется углубленный поиск, используйте «расширенный поиск». Для этого нажмите соответствующую гиперссылку. Вы имеете право указывать здесь: данные по кредитной организации-гаранту, поставщику, заказчику-бенефициару, пользоваться дополнительными параметрами.

   Далее, искать сведения с помощью кнопки «найти».

Информация о выданном обеспечении, которое содержит РБГ имеет следующий вид.

Запись содержит:

• сумму денежных средств БГ
• номер записи реестра
• номер банковского обеспечения
• дата, когда выдали гарантию
• информация насчет поставщика, заказчика, банка-гаранта
• порядковый номер извещения
• период, когда действует БГ

Когда необходимо воспользоваться развернутыми сведениями по банковской гарантии, вам поможет ссылка «сведения». Текст поручительства должен содержать пункт о его безотзывности. БГ не должна иметь требований к организатору аукционов насчет предоставления подтверждающей судебной документации о невыполнении обязанностей поставщика (согласно части 4 статье 45 Фед. Закона № 44).

Закупки по Фед. Закону № 223 отличаются тем, что в это этой ситуации законодательство не возлагает обязанность на банки заносить сведения о выданных обеспечениях в РБГ. Тем не менее, клиенты не редко указывают данное требование в документах по закупкам (для минимизации рисков по сделкам).

Новые технологии: в рамках международной конференции «Цифровой банкинг» (Минск 19.04.2021 г.), по сообщению Тараса Надольного, предполагается использование способа «блокчейн» в РБГ (что поможет формированию реестра по сделкам с цен. бумагами).

Надежные кредитные учреждения с хорошей репутацией, наличие которые имеет перечень Министерства финансов России, помогут вам при заказе банковской гарантии. Обращение к специалистам своего дела сможет минимизировать возможные риски при осуществлении сделок.

Источник: http://guarantee-bank.ru/reestryi/reestr-bankovskih-garantiy.html

Как пользоваться реестром банковских гарантий: инструкция

Банковская гарантия является одним из наиболее полезных и эффективных инструментов обеспечения безопасности проводимой сделки.

Удостовериться в легитимности выданной гарантии Заказчики могут в реестре гарантий — специальной электронной базе данных, созданной Федеральной антимонопольной службой.

Кроме того, реестр позволяет участникам закупки убедиться в надежности учреждения, выдавшего соответствующую банковскую гарантию. В этой статье речь пойдет о том, что собой представляет реестр банковских гарантий, и как им правильно пользоваться.

Что такое реестр банковских гарантий по 44-ФЗ и для чего он нужен?

Реестр банковских гарантий представляет собой электронную базу данных, размещенную в единой информационной системе, и содержащую актуальные свдениях о выданных участникам муниципальных или государственных закупок банковских гарантиях. Инициатором создания реестра стала Федеральная антимонопольная служба.

Правила ведения реестра и размещения информации в нем определены соответствующим документом – Постановлением Правительства №1005 от 8 ноября 2013 года. Однако сам реестр появился несколько позже – в апреле следующего года.

Ведением реестра по 44-ФЗ, а также его публикацией в ЕИС занимается Федеральное казначейство. В настоящий момент база содержит более миллиона записей.

Реестр банковских гарантий может быть как открытым, так и закрытым. В закрытом реестре размещается информация о гарантиях, предоставляемых для заявок и контрактов, содержащих государственную тайну.

Иными словами, если поставщик предоставит Заказчику банковскую гарантию, сведений о которой в реестре нет, то Заказчик такую заявку попросту отклонит.

На проверку поступившей банковской гарантии Заказчику выделяется не более трех рабочих дней.

Реестр удобен не только Заказчикам, но и Поставщикам, ведь им предоставляется возможность проверить надежность учреждения, выдавшего гарантию.

Сведения из открытого реестра доступны для изучения любому желающему на официальном портале ЕИС — www.zakupki.gov.ru.

По 223-ФЗ

Вопреки распространенному мнению, реестра банковских гарантий по Закону №223-ФЗ не существует. На официальном портале ЕИС представлен только реестр по 44-ФЗ, так как ведение такой базы данных по 223-ФЗ на законодательном уровне не предусмотрено.

Однако требования к банковским гарантиям, выдаваемым по 223-ФЗ менее строгие, чем по 44-ФЗ, так как в первом случае нет условия обязательного внесения сведений в реестр, а также отсутствуют требования к учреждениям, выдающим эти гарантии. При этом требования вправе установить сам Заказчик в соответствующем Положении о закупках или в сопутствующей документации.

Что содержит реестр: документы и информация

Согласно части 9 статьи 45 Закона 44-ФЗ в реестр банковских гарантий должны быть включены:

• наименование, местонахождение и ИНН учреждения, являющегося гарантом;
• наименование, местонахождение и ИНН подрядчика/поставщика/исполнителя, выступающего в роли принципала;
• размер денежной суммы, указанной в гарантии, и подлежащей уплате гарантом при неисполнении участником закупки требований законодательства;
• сроки действия гарантии;
• копия гарантии, за исключением случаев, когда в документе содержатся сведения, подлежащие включению в закрытый реестр;
• иные сведения и документы, предусмотренные Правительством РФ.

Кто занимается размещением банковской гарантии в реестре?

Согласно части 8 статьи 45 Закона 44-ФЗ банк, выдавший участнику закупок гарантию, в обязательном порядке должен разместить сведения о гарантии и соответствующие документы в реестр банковских гарантий.

При этом и сведения, и документы должны быть подписаны с помощью усиленной электронной подписи официального представителя банка.

В течение одного рабочего дня после публикации сведений банк должен направить принципалу выписку из реестра.

При работе с закрытым реестром ситуация обстоит следующим образом: согласно части 11 статьи 45 Закона №44-ФЗ учреждение, выдавшее гарантию, не позднее 1-го рабочего дня с момента ее выдачи или внесения изменений, включает необходимые данные и документы в реестр или направляет необходимые сведения для включения в закрытую базу.

Важно: Заказчики могут принимать гарантии только от банков, включенных в предусмотренный статьей 74.1 НК РФ перечень учреждений, отвечающих определенным требованиям.

К таким требованиям относятся:

• наличие лицензии от Центробанка России;
• стаж работы финансового учреждения в качестве банка не менее пяти лет;
• наличие собственных средств в сумме свыше одного миллиарда рублей;
• соблюдение всех обязательных нормативов на протяжении последнего полугода;
• отсутствие выдвинутых требований по оздоровлению финансовой деятельности.

С актуальным перечнем банков можно ознакомиться на официальном сайте Минфина России, расположенным по ссылке: http://www.minfin.ru/ru/perfomance/tax_relations/policy/bankwarranty/.

Как проверить банковскую гарантию на сайте реестра zakupki.gov.ru: пошаговая инструкция

Для того чтобы проверить легитимность банковской гарантии, необходимо придерживаться следующего алгоритма действий:

• открыть официальный сайт ЕИС — сайте www.zakupki.gov.ru;
• перейти на стартовую страницу сайта;
• в левой части окна найти вертикальное меню и выбрать раздел под названием «Осуществление закупок» и подраздел «Реестр банковских гарантий»;
• в открывшемся окне ввести в строку поиска известные данные: номер записи в реестре, наименование учреждения, наименование подрядчика, номер извещения, идентификационный код закупки или реестровый номер контракта;
• по необходимости уточнить параметры поиска, нажав на соответствующую гиперссылку и указав имеющиеся данные: например, срок действия гарантии, дату размещения и обновления информации;
• для более глубокого поиска информации нажать на соответствующую гиперссылку и ввести данные: сведения о подрядчике, банке или заказчике, вид обеспечения, номер извещения и прочее;
• нажать на пиктограмму с изображением лупы, находящуюся в правой части строки поиска.

После обработки запроса система выдаст окно, в котором будет указана следующая информация:

• сумма гарантийного обеспечения;
• номер записи;
• номер банковской гарантии;
• дата выдачи гарантии;
• сведения о банке, поставщике и заказчике;
• номер извещения;
• идентификационный код закупки;
• срок действия гарантии.

Для просмотра развернутых сведений о гарантии необходимо воспользоваться ссылкой «Сведения», расположенной под блоком основной информации. А для просмотра гарантии нужно перейти по ссылке «Документы».

Таким образом, реестр банковских гарантий – важнейший электронный ресурс, позволяющий Заказчикам проверить легитимность предъявляемых гарантий, а поставщикам – убедиться в надежности учреждения, выдавшего соответствующую гарантию. При этом интерфейс базы данных интуитивно понятен, что позволяет любому участнику закупки без труда найти интересующую информацию.

Источник: http://specworkgid.ru/zakupki-i-tendery/reestr-bankovskix-garantij.html

Реестр банковских гарантий – открытый и закрытый, законодательная база, виды и назначение,

При проведении госзакупок крайне важно эффективно расходовать бюджетные средства.

Для того, чтобы избежать недобросовестных поставщиков и поддельных документов был создан Реестр банковских гарантий, являющийся своеобразной защитой заказчиков при заключении контрактов.

Что представляет собой РБГ, действительно ли он так востребован на практике и кто стоит за его созданием – ответы на эти и другие вопросы далее.

В апреле 2014 года по инициативе Федеральной антимонопольной службы появилась специальная электронная база данных, которая был названа Реестром банковских гарантий или сокращенно РБГ.

Представляет она собой ресурс, где собраны сведения о выданных банковских гарантиях (БГ) участникам закупок.

База постоянно пополняется, а ее ведение полностью регламентировано Постановлением Правительства РФ № 1005 от 08.11.2013 г.

Поскольку при проведении государственных закупок происходит трата бюджетных денег, необходимо как-то застраховаться от недобросовестных поставщиков, которые не исполняют условия поставки, вследствие чего происходит перерасход денежных средств. Избежать этого можно при выборе надежных поставщиков, полностью исполняющих условия договоров, а иначе придется полностью возмещать убытки, понесенные заказчиком.

При создании единого Реестра банковских гарантий предполагалось, что он позволит снизить возможные затруднения и проблемы при оформлении договоров на государственном уровне.

Спустя некоторое время стало понятно, что это работает и приносит конкретную пользу, поскольку появилась легальная возможность учитывать все выдаваемые БГ.

Прежде стоит понять, что же скрывается за термином. По сути, это обещание банка возместить понесенные заказчиком убытки из-за невыполнения поставщиком своих обязательств. При этом сам поставщик не избавляется от долгов, а остается должен их, только уже банку. Примечательно, но БГ могут выдавать не все финансовые учреждения, а лишь имеющие на это право.

В документе обязательно указывается наименование банка, выдающего документ, заказчик, именуемый бенефициаром, и принципал, т.е. поставщик. Если от лица участника процедуры действует доверенное лицо (брокер), то указывают информацию и о нем. Кроме вышеперечисленных субъектов прописываются следующие позиции:

• сумма и условия ее поступления;
• обязанности сторон;
• время действия.

Открытый реестр БГ

На официальном портале Единой информационной системы содержится информация о БГ. Данные, находящиеся в открытом доступе, могут быть использованы любыми участниками рынка без дополнительного согласования с регулятором. Открытый реестр банковских гарантий поможет заказчику без особого труда удостовериться в подлинности предоставляемого исполнителем поручительства.

Закрытый реестр

При условии, что информация о заключаемом контракте содержит государственную тайну, либо другие данные, которые приравниваются к ней, тогда БГ не размещается в открытом доступе на сайте, а содержится в закрытом реестре. Такое распределение помогает избежать необоснованного доступа к информации о выданных банками страны поручительствах.

Виды банковских гарантий

По исполнению договора поручителем выступает финансовое учреждение. Оно особо тщательно следит за проведением сделки. С другой стороны, БГ является надежным обеспечение, если существуют риски банкротства компании-поставщика. Важно понимать, что БГ – это не денежное обеспечение, а некие материальные обязанности, которые ложатся на плечи банка при наступлении исключительного случая.

Одновременно со всем перечисленным БГ сама по себе стоит дешевле, нежели другое взятое поручительство либо залог. Разделяют БГ в зависимости от требований клиента.

Они могут быть, например, условными или безусловными. Существует разделение и по степени риска. В настоящее время существует много градаций в зависимости от разных аспектов.

Ниже приведена информация о распространенных видах согласно закону 44-ФЗ.

Для участия в торгах

Как известно, тендер выигрывает компания, максимально точно соответствующая вдвинутым условиям со стороны бенефициара. Для участия в торгах подается пакет документов согласно ранее оговоренному списку.

Туда же включено поручительство финансового учреждения. Оно дает организатору возможность убедиться, что принципал выполнит свои обязательства по контрактам качественно и в срок.

Выданная банком порука для участия в торгах является своеобразным подтверждением того, что исполнитель надежен.

В обеспечение условий контракта

Целью ручательства банка за исполнение условий договора является защита заказчика от недобросовестных контрагентов.

При ненадлежащем исполнении обязательств или вовсе отказа от соблюдения условий договора финансовое учреждение подтверждает, что выплатит бенефициару причитающиеся по контракту деньги.

Составляется БГ в двух экземплярах, где точно прописаны все условия исполнения обязательств.

На возврат аванса

БГ по возврату уплаченных средств – это своеобразная страховка, которая распространяется на случай неисполнения обязательств. Покупателю возвращается вся авансовая стоимость или ее неиспользованная часть.

Обеспечение прописывается в размере 10–30% от первоначальной стоимости контракта, но не меньше размера аванса. Это правило действительно для договоров с суммой более 50 млн рублей.

Если же предоплата составляет более 30% от стоимости контракта, тогда обеспечение равняется авансу.

Законодательная база реестра банковских гарантий

С одной стороны БГ – это операция банка и по своей сути должна лежать в плоскости соответствующего права, но рассматриваемый там поход относится лишь к деятельности крупных игроков финансового рынка.

С точки зрения взаимодействия бенефициара и исполнителя, стоит обращаться к гражданскому праву, где в кодексе точно прописано об особенностях БГ, выплате обеспечения, ответственности сторон и пр.

В сфере госзакупок регулирование всех вопросов описано в федеральных законах.

По 44 ФЗ

Согласно 44-ФЗ о контрактной системе БГ должна стать тем документом, который поможет избежать срыва выполнения договоров.

Закон обеспечивает равенство всех участников торгов и их допуск к участию в закупке товаров, работ и услуг по госзаказу. Согласно положению, бенефициарами выступают государственные и муниципальные органы.

Кроме этого, к закупщикам относят и все те организации, которые получают государственные деньги под реализацию определенных проектов.

По 223 ФЗ

В отличие от 44-ФЗ 223-ФЗ имеет более мягкие требования к БГ. Однако согласно ему они должна быть обязательно безотзывными и иметь четкие сроки действия.

Там должны прописываться обязанности участников закупки и суммы, которые выплачиваются в случае неисполнения госзаказчиком своих обязательств.

Согласно закону, нет необходимости вносить гарантии в реестр, а вот 44-ФЗ требует от участников сделать это обязательно.

По 615 ПП РФ

С июля 2021 года вступило в силу принятое постановление Правительства РФ «О порядке привлечения подрядных организаций для оказания услуг и (или) выполнения работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирных домах».

Согласно основным положениям формируется отдельный реестр подрядных организаций для допуска их к выполнению работ. Сама база ведется в каждом регионе органом исполнительной власти.

Организациям, желающим попасть в реестр гарантий, нет необходимости вносить денежные взносы.

Как получить гарантию банка

Оставив заявку финорганизации, можно претендовать на получение поручительства. Часто банки требуют от клиента иметь счет в этом же финансовом учреждении.

Кроме этого, заказчик должен вести деятельность на рынке не менее чем полгода на момент обращения за гарантией.

В предоставленной финансовой отчетности не должно быть убыточных периодов работы субъекта (исключение вводится для сезонных работ), а обороты должны составлять сумму равную обязательствам. Клиент не должен иметь просроченных платежей по ранее выданным кредитам.

Какие банки выдают

Минфин ежемесячно на своем портале осуществляет публикацию всех банков, имеющих разрешение на выдачу БГ. Важно понимать, что список постоянно меняется, поскольку не все банки могут предоставлять своим клиентам возможность получения гарантии. В перечень входят в основном всероссийские кредитные организации, хотя есть и представители столицы и регионов.

Кредитным организациям предъявляется много требований согласно Налоговому кодексу.

Еще одним важным условием для включения в список, а он за последние годы сократился почти на треть, является наличие собственного капитала размером не менее 1 млрд рублей (привлеченные кредитные деньги в счет не идут).

На сегодняшний день число банков варьируется в пределах трех сотен, поскольку 44-ФЗ ужесточил требования к учреждениям, планирующим выдавать БГ.

Ведение реестра банковских гарантий

База РБГ постоянно пополняется новой информацией. Для регистрации новой записи необходимо внести информацию о банке, который выдал очередную гарантию, ее сроке и на какую сумму она выдана.

Заносятся данные о заказчике, его юридический адрес, ИНН.

Ведение реестра банковских операций – ответственный процесс, поскольку необходимо учитывать закрытость некоторой информации, которая не должна просочиться из базы.

Кто размещает гарантию в реестре

Сегодня государственный реестр банковских гарантий включает порядка миллиона документов. Ведением базы занимается казначейство, оно же следит за порядком пополнения реестра.

Стоит отметить, что основные параметры вносятся еще на этапе выдачи или внесения изменений в БГ.

Федеральное же казначейство обязано на протяжении 3 часов проверить правильность информации в документах, их полноту и актуальность.

Как найти реестр

Чтобы найти базу РБГ, зайдите на официальный сайт Единой информационной системы в сфере закупок zakupki.gov.ru. Для этого понадобится компьютер, ноутбук телефон или любой другой гаджет, имеющий подключение к всемирной сети. Введите указанный адрес в адресную строку. На сайте есть поиск по разделам и специальная версия для слабовидящих.

Как проверить банковскую гарантию по 44 ФЗ

Установить подлинность БГ по реестру просто. Для этого на сайте ЕИС нужно перейти в соответствующий подраздел: Осуществление закупок – реестр банковских операций. На данный момент в базе число записей приближается к миллионному рубежу. Поиск организован таким способом, что при желании можно найти сведения даже по неполным данным.

Проверка банковской гарантии может осуществляться на сайте Министерства финансов России.

Нужно зайти на сайт, где можно посмотреть информацию, на самом ли деле банк, выдавший поручительство, присутствует в списке организаций, у которых есть такое право.

Тут же должна присутствовать информация о сумме возмещения ущерба при неисполнении обязательств исполнителем и условии о безотзывности гарантии.

Какой реестр размещен в ЕИС

На портале единой информационной системы размещен реестр выданных банковских гарантий согласно 44-ФЗ. Дело в том, что согласно закону №223 внесение данных о БГ не требуется.

Такое требование появилось лишь в 2013 году после принятия закона о госзакупках. ЕИС содержит огромный массив информации, которая касается проведения тендеров.

Это реестр недобросовестных поставщиков, реестр жалоб и их проверок, реестр банковских гарантий и пр.

Главной особенностью единой информационной системы является полная автоматизация всего процесса, начиная от подачи извещения и заканчивая исполнением договора.

Это помогает формировать отчетность, которой удобно пользоваться впоследствии и которая исключает появление ошибок и внесения недостоверной информации.

Поиск в реестре

Портал организован так, что помогает пользователю искать информацию по различным поисковым образам. Осуществлять поиск можно по отдельно выбранным параметрам либо указать сразу несколько.

Для этого надо ввести запрос и нажать кнопку «Найти».

Интеграция с другими информационными системами, быстрая производительность и оптимизация поисковой работы дает пользователям возможность найти информацию по следующим направлениям:

• банк-гарант;
• вид обеспечения;
• дата выдачи документа;
• номер обязательства, присвоенный банком;

• статус банковской гарантии;

• дата обновления;
• дата размещения;
• срок действия банковской гарантии;
• заказчик-бенефициар;
• поставщик (подрядчик, исполнитель) – принципал;
• размер банковской гарантии;
• номер извещения или идентификационный код закупки.

Плюсы и минусы банковских гарантий

Получив широкое распространение как отличный инструмент снижения рисков при осуществлении госзакупок, российский реестр банковских гарантий имеет ряд положительных сторон. Получение БГ дает претенденту возможность поучаствовать в государственных закупках.

Кроме того, выданный документ свидетельствует о надежности партнера, поскольку для его получения необходимо соответствовать жестким критериям банков. Впоследствии всегда можно воспользоваться гарантией в рамках реестра для получения кредита или отсрочки по платежу.

Из недостатков стоит выделить необходимость оплачивать БГ.

Ни одно кредитное учреждение не возьмется за оформление документа бесплатно, и хоть стоимость на этапе использования многократно оправдывается, все же принципал несет дополнительные расходы.

Кроме этого, всегда существует риск отзыва лицензии у финансового учреждения, выдавшего поручительство, поэтому важно предусмотреть порядок действий на момент форс-мажора.

Источник: https://sovets.net/12580-reestr-bankovskih-garantij.html