Какими сервисами можно воспользоваться для проверки контрагентов

Какими сервисами можно воспользоваться для проверки контрагентов

Перед сделкой юристы компании выясняют, настолько контрагент надежный и в каком состоянии его бизнес. Мы сделали специальную подборку сайтов, на которых можно проверить состояние дел будущего контрагента.

Внимание! Вы находитесь на профессиональном сайте со специализированным юридическим контентом. Для чтения статьи может потребоваться регистрация. 

Предварительная проверка контрагента – обязательный этап договорной работы. Если заключить сделку с сомнительной компанией, есть риск потерять деньги, получить претензии от налоговой и т. д.

Компании оказываются втянутыми в длительные арбитражные споры или вынуждены возвращать имущество в общем порядке, поскольку контрагента признали банкротом.

Чтобы снизить риски, необходимо заранее убедиться в надежности будущего бизнес-партнера.

Бесплатные сервисы – это государственные сайты, ведомства публикуют в общем доступе всю необходимую информацию. Работа с такими сайтами экономит средства. В нашей подборке – информация о государственных ресурсах для проверки и некоторых платных ресурсах.

Скачать образец юридического заключения по итогам проверки контрагента

Сервис проверит контрагента по государственным реестрам – ЕГРЮЛ и ЕГРИП, Росстата, картотеке арбитражных дел, базе исполнительных производств ФССП России, сервисам налоговой службы и другим. Сформирует досье компании и выписку из ЕГРЮЛ с подписью ФНС.

Проверить контрагента

Памятки для сотрудников юридических отделов

Все платные и бесплатные сервисы по проверке контрагента >>

Как самостоятельно и бесплатно проверить контрагента. 15 ключевых источников >>

Скачать образец юридического заключения по итогам проверки контрагента >>

• Все о проверках. Как юристу защитить бизнес (130 часов)

Какие данные о контрагентах надо проверить обязательно

При выборе контрагента необходимо обязательно проверить:

1. Актуальные сведения из реестра юрлиц или индивидуальных предпринимателей. Такую проверку делают на сервисе ФНС России. По запросу предоставят информацию, которая есть в реестре. Нужно иметь в виду, что сервис не предоставляет истории изменений, и нет возможности получить выписку по состоянию на конкретную дату.
2. Не фигурирует ли директор компании в списке массовых. Это тоже проверяют на сайте ФНС в специальном разделе. Если человек числится в качестве руководителя или учредителя более чем в 10 компаниях, вы об этом узнаете.
3. Бухгалтерскую отчетность. Сведения о ней предоставляет Росстат. Сервис предоставляет сведения не ранее 2012 года. Если компания сдавала отчетность, вы узнаете данные по балансу, движению средств, о целевом использовании, получите отчеты о финансовых результатах и изменении капитала.
4. Наличие арбитражных споров. Сведения об этом предоставляет сайт Картотеки арбитражных дел. По ресурсу можно проверить, в качестве кого контрагент участвует в спорах, а также ознакомиться с текстами судебных актов.
5. Наличие исполнительных производств. Это выясняют на сайте ФССП. Вам предоставят номер и дату исполнительного производства, реквизиты документа. Можно узнать предмет исполнения и сумму долга, а контакты пристава. Если должник погасил задолженность, в течение 7 -30 дней информация остается на сайте, и можно уточнить дату и основание прекращения производства.  

Что дополнительно проверяют перед новой сделкой

Помимо обязательных, существует сведения, которые проверить желательно. Это даст дополнительную информацию о компании с которой вы планируете подписать договор. Такие данные получают, например, на сервисах:

1. Сведений о банкротстве. Если в отношении контрагента начали процедуру, данные об этом будут на сайте. Сервис – часть общей системы Федресурса. В системе можно узнать о том, что у компании есть признаки недостаточности имущества или что на него обратили взыскание, о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ и многие другие данные.
2. Системы госконтрактов. Здесь можно узнать, как контрагент исполняет обязательства перед заказчиком. Кроме того, можно проверить, не включили ли компанию в реестр недобросовестных поставщиков.   
3. О залоге движимого имущества. Перед сделкой в отношении имущества нужно узнать, не находится ли оно под залогом.
4. О недвижимости. Перед сделкой с недвижимостью нужно проверить собственников и обременения.

Какие еще возможности проверки предоставляет ресурс ФНС России и другие сайты, читайте в журнале «Юрист компании» в статье «Как проверить контрагента. всех возможных способов».

Какие платные сервисы проверки наиболее популярны

Мы приводим список из пяти наиболее популярных платных ресурсов, которыми пользуются для проверки контрагентов. Это:

• СПАРК,
• Картотека Коммерсант,
• Контур Фокус,
• Кейсбук,
• Проверка контрагентов.

Эти сервисы предоставляют разный спектр услуг, который отличается и стоимостью, и набором функций. Тем не менее, в каждом из них можно получить данные:

• из ЕГРЮЛ и ЕГРИП,
• по бухучету,
• о госконтрактах и плановых проверках,
• об исполнительных производствах,
• аффилированных лицах,
• арбитражных спорах.

Кроме того, каждый сервис будет извещать об изменении этих данных.

Наиболее удобный функционал у «Проверки контрагентов» и «Контур Фокуса», а данные изо всех госреестров – у «СПАРКа» и в «Картотеке Коммерсант».

Также «СПАРК» обладает сведениями о компаниях из стран бывшего СНГ, а «Коммерсант» – об украинских компаниях и компаниях из Казахстана.

В «Кейсбуке» и «Контур Фокусе» доступны сведения реестра залогов движимого имущества, а также данные о банкротстве и история изменений реестра юрлиц.

Источник: https://www.law.ru/article/21839-servisy-proverki-kontragentov

Проверка контрагента: подробная инструкция для руководителя

По статистике, около десяти процентов сделок со сторонними организациями являются проблемными. Узнайте, как проверить контрагента и избежать проблем с налоговой.

Статистика утверждает, что 7-10 процентов сделок со сторонними организациями могут повлечь материальные убытки, срывы сроков выполнения проектов и т. д. Залогом безопасности является тщательная проверка контрагента.

Что и как нужно изучать о будущих партнерах, чтобы добиться безопасного и взаимовыгодного сотрудничества?

Вы узнаете:

• Каких проблем поможет избежать проверка контрагента.
• На какие данные контрагента обратить внимание при проверке.
• Что значит «должная осмотрительность» при выборе контрагента.
• Какие онлайн-сервисы помогут выполнить проверку контрагента.

Нужна ли проверка контрагента

Официально понятий «недобросовестный контрагент» или «проблемный контрагент» не существует. Их нет ни в гражданском кодексе, ни в налоговом. Однако в судебных разбирательствах периодически появляются термины «отсутствие должной осмотрительности» и «проблемный контракт».

Фирмы-однодневки, выступающие в качестве контрагентов, наносят солидный ущерб государству и налогоплательщику. В первом случае ущерб состоит в уклонении от уплаты налогов. Во втором – организации придется каким-то образом доказать, насколько обоснована полученная налоговая выгода при возврате налога на добавленную стоимость.

Налоговая выгода может признаваться необоснованной в случае, если налоговый орган докажет в установленном законом порядке, что налогоплательщик не проявил должную осмотрительность и осторожность в выборе контрагента, и что представители фирмы должны были знать о нарушениях, которые допускает контрагент. Кроме этого, налоговый орган должен предоставить доказательства недобросовестности заявителя и наличия умысла на получение необоснованной выгоды.

Материал для скачивания:
10 признаков ненадежного контрагента

Неверный выбор и отсутствие проверки контрагента часто являются причиной отказа в вычетах налога на добавленную стоимость и в учете налоговых расходов.

• Новая методика выявления налоговых нарушений: как работать с ФНС

Какие документы проверяются в первую очередь

Проводя проверку, в первую очередь необходимо затребовать у контрагента пакет документов. Он включает:

1. Копию устава фирмы.
2. Копию свидетельства о государственной регистрации.
3. Копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе
4. Копию паспорта директора фирмы
5. Бухгалтерскую отчетность за последний год.

Все документы тщательно проверяются и анализируются. На основании проверки делаются соответствующие выводы о надежности контрагента.

Что значит «должная осмотрительность» при выборе контрагента

Необходимо не только провести необходимую проверку, но и собрать доказательства того, что вы это сделали. Если в дальнейшем будет судебное разбирательство, с помощью собранных доказательств вы сможете подтвердить, что ваша организация проявила в выборе контрагента должную осмотрительность.

Согласно Письму ФНС РФ от 23.03.2021 N ЕД-5-9/547@, налогоплательщик не проявляет должную осмотрительность в следующих случаях:

• При отсутствии личных контактов руководства при составлении и подписании договоров, обсуждении условий поставок и т. д.
• Если в компании нет копии документа, удостоверяющего личность руководителя фирмы-контрагента, а также документального подтверждения полномочий этого лица.
• При отсутствии сведений о местоположении фирмы-контрагента, а также размещении складов, производственных и иных площадей и т. д.
• Если нет информации о том, имеется ли у партнера необходимая лицензия (в случае заключения сделки в рамках лицензируемой деятельности), разрешение на выполнение определенных работ.
• Если отсутствует информация о том, как вы получили сведения о контрагенте (реклама, наличие рекомендаций, официального сайта фирмы и т. д.)
• Если нет информации о прохождении государственной регистрации контрагента в ЕГРЮЛ.

Первичный анализ контрагента: на что обращать внимание

Проверка контрагента происходит в несколько этапов. В первую очередь нужно убедиться, что компания зарегистрирована в установленном законом порядке и осуществляет свою деятельность. Это можно сделать несколькими способами.

Проверка ИНН

В первую очередь нужно убедиться, что ИНН поставщика не является случайным набором чисел, а действительно предложит компании, с которой вы собираетесь заключить сделку.

Каждый ИНН имеет свой алгоритм, и фальшивый номер ему вряд ли будет соответствовать.

Кроме этого, проверить подлинность ИНН, а также принадлежность его конкретной фирмы можно с помощью сайта ФНС.

Проверка ЕГРЮЛ

Свидетельство о государственной регистрации подтверждает факт существования компании как юридического лица и налогоплательщика. Следует учитывать, что с января 2021 года при регистрации ИП и других компаний выдается не само регистрационное свидетельство, а лист записи заданного реестра – ЕГРЮЛ для юридических лиц и ЕГРИП для индивидуальных предпринимателей.

Для проверки свидетельства или листа записи можно как запросить копии документов в самой компании, так и воспользоваться сайтом ФНС.

Для подтверждения того, что организация действительно зарегистрирована и на данный момент не снята с учета, можно запросить свежую выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.

Проверка бухгалтерии

Для оценки деятельности компании-контрагента стоит запросить у нее баланс на последнюю отчетную дату. Желательно, чтобы баланс уже имел отметку налоговых органов. Документы можно как затребовать непосредственно в компании, так и сделать запрос в официальные органы.

С помощью баланса можно сделать ряд выводов о деятельности компании:

1. Фирма активно работает и сдает отчетность в установленные законом сроки.
2. Компания ведет хозяйственную деятельность.
3. У организации есть средства. Если компания имеет минимальную стоимость активов, небольшой уставной капитал и непогашенные долговые обязательства, стоит задуматься, имеет ли смысл давать ей, к примеру, товарный кредит. Также можно сравнить сумму планируемой сделки со средними оборотами компании: низкие обороты могут свидетельствовать о том, что контрагент укрывает какую-то часть доходов.

На основе бухгалтерских данных можно проанализировать финансовую устойчивость компании и ее деятельность.

Данные о компании: на что обращать внимание

Источник: https://www.gd.ru/articles/9887-proverka-kontragenta

Проверка контрагентов

Проверка контрагента подразумевает сбор и анализ информации о потенциальном бизнес-партнере. Она позволит обезопасить свой бизнес от мошенников, недобросовестных партнеров и штрафных санкций налоговой инспекции. В статье мы расскажем, как проверить контрагента, на что обратить внимание и как доказать налоговой, что проверка контрагента состоялась.

Когда нужна проверка

Прежде чем перейти к процедуре проверки, коротко остановимся на том, в каких случаях она будет полезна индивидуальному предпринимателю или организации. Можно выделить четыре группы риска, которые удастся избежать, проведя проверку:

• финансовые риски. Владелец бизнеса рискует получить некачественно оказанную услугу или вовсе остаться без нее из-за недобросовестного контрагента. Сюда же можно отнести и потерю средств, перечисленных в качестве предоплаты, не говоря о мошеннических действиях;
• налоговые риски. Если налоговая посчитает, что предприниматель взаимодействует с недобросовестным контрагентом и извлекает из этого сотрудничества налоговую выгоду, то инспекция откажет в возврате НДС и доначислит налоги. При крупных оборотах, сумма может быть значительной;
• риски должностного лица. В его адрес могут быть предъявлены претензии по управлению как со стороны компании, так и отдельных акционеров;
• репутационные потери перед клиентами и партнерами.

В каких ситуациях следует проверять контрагента

В идеале, проверять нужно каждого контрагента. Но это не всегда осуществляется на практике.

К тому же, если вы собираетесь сотрудничать с крупной и широко известной компанией, то необходимости в проведении проверки нет.

А вот если контракт или договор планируется заключить с малознакомой фирмой, то проверка будет полезной. Ниже приведены наиболее типичные ситуации, при которых следует проверить потенциального партнера:

• планируется заключение контракта с новым партнером;
• заключается договор с предоплатой с вашей стороны, а также с отсрочкой или рассрочкой платежа для партнера;
• планируется заключение сделки с контрагентом, зарегистрированным в другом регионе.

Как провести проверку контрагентов

Процедура проведения проверки законодательно не регламентирована. Однако, есть устоявшаяся практика ее проведения, которая поможет доказать налоговым инспекторам, что руководитель юридического лица или ИП проявил должную осмотрительность перед заключением сделки и не пытается извлечь налоговую выгоду.

Смысл проверки состоит в проверке квалификации, проведении финансово-экономического анализа деятельности и анализа деловой активности потенциального партнера перед заключением официальных отношений с ним. Сделать это можно несколькими способами.

Запросить документы у самого контрагента

Обычно запрашивают копии учредительных документов, выписку из ЕГРЮЛ, свидетельства о регистрации в качестве юр. лица в государственном реестре и постановке на налоговый учет, лицензии (при необходимости), приказов и пр. Таким образом, будет сформирован определенный пакет документов.

Он пригодится, если потребуется доказывать налоговой, что перед заключением соглашения о сотрудничестве вы проверили контрагента. Если у фирмы все в порядке с документами, то можно сотрудничать. Но стоит отметить, что даже если партнер добросовестный налогоплательщик, он не обязан предоставлять копии запрашиваемых документов.

Тогда проверить его можно через налоговую службу.

Проверка контрагента по ИНН

Здесь следует воспользоваться сервисами официальных сайтов государственных органов. И начать стоит с сайта Федеральной налоговой службы. Для получения сведений о контрагенте, необходимо знать название, ИНН или ОГРН организации. В случае указания названия, можно дополнительно ввести регион местонахождения фирмы. Это позволит точнее определить проверяемого контрагента.

Электронные сервисы сайта налоговой службы позволяют:

• проверить факт и срок регистрации партнера в качестве ИП или юридического лица;
• определить, какими видами деятельности он может заниматься;
• узнать, не зарегистрирован ли контрагент по адресу массовой регистрации (регистрация по такому адресу – признак фирмы-однодневки; в этом случае, иметь дела с такой компанией определенно не стоит, т.к. налоговики сразу отнесут вас к категории недобросовестных налогоплательщиков);
• выяснить, не находится ли потенциальный партнер в процессе ликвидации своей компании и не принято ли решение о его исключении из ЕГРЮЛ;
• проверить, не дисквалифицирован ли руководитель партнерской организации, а также узнать, не входит ли в состав руководства дисквалифицированные лица;
• узнать, есть ли задолженность по налогам или сдаче налоговой отчетности;
• проверить, является ли физ. лицо руководителем или учредителем нескольких организаций.

Следующий ресурсом, которым стоит воспользоваться для проверки контрагента по ИНН – картотека арбитражных дел на сайте Верховного Арбитражного Суда РФ.

Из нее можно узнать, является ли компания или индивидуальный предприниматель участником судебных споров. Более того, в этой базе данных содержится информация по содержанию таких разбирательств.

Если потенциальный партнер фигурирует в ней, то следует разобраться, с чем это связано . Это позволит оценить рискованность будущего партнерства. Например, если ИП или ООО неоднократно проходит судебные процедуры по одному и тому же основанию, то с большой долей вероятности можно утверждать, что это мошенники.

На сайте судебных приставов ИНН позволит проверить, не ведется ли в отношении контрагента исполнительного производства. Если оно имеется, это повод насторожиться.

Также можно посетить сайты лицензирующих органов. Если контрагенты занимаются деятельностью, требующей лицензии, они должны иметь действующие лицензии. Общего реестра нет, поэтому информацию по ним придется искать на разных ресурсах.

Хорошим подспорьем будет проверка партнера через реестр недобросовестных поставщиков, который ведется в системе государственных и муниципальных закупок.

Также можно воспользоваться коммерческими сервисами по проверке контрагентов. Например, Контур.фокус. Сервис регулярно актуализирует базу данных и предоставляет всю ключевую информацию о партнере.

Как доказать налоговой должную осмотрительность

Недостаточно просто проверить контрагента, нужно подтвердить факт проверки. Это можно сделать двумя способами: собрав пакет документов от контрагента (об этом мы писали выше) или через ФНС.

Для этого можно посетить инспекцию лично или направить запрос заказным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении. В первом случае, сотрудник ФНС выдаст уведомление о том, что запрос принят.

Во втором – доказательством должной осмотрительности будет являться уведомление о вручении письма.

Если налоговая инспекция ответит, что контрагент имеет признаки фирмы-однодневки, то заключать с ним сделку точно не следует.

Налоговики посчитают, что, заключив соглашение о сотрудничестве с таким контрагентом, предприниматель извлекает налоговую выгоду, и доначислит налоги. Ответа от инспекции может и вовсе не последовать.

Но это не страшно, поскольку факт проверки подтверждается направлением запроса.

И в заключение совет, как избежать лишнего внимания налоговой. Для этого организации нужно ввести обязательную проверку всех контрагентов. Пошагово расписать процедуру, назначить ответственных за ее проведение и закрепить локальным нормативным актом (например, Положением о работе с контрагентом или Руководством по выбору контрагента).

Источник: https://fingu.ru/blog/proverka-kontragenta-vse-sposoby/

Проверка надежности контрагента

Договор с сомнительной организацией или фирмой-однодневкой грозит штрафами налоговиков, отказом в возмещении НДС, а иногда и ликвидацией компании. Как проверить надежность контрагента, какие бесплатные сервисы пригодятся для этого, – читайте в статье.

Зачем нужно проверять контрагентов

Проверка контрагента на добросовестность де факто стала  обязательной процедурой для многих компаний в России.

К этому подталкивает изменения в законодательстве: 19 августа 2021 года вступила в действие ст. 54.

1 Налогового кодекса РФ, согласно которой налоговики проверяют реальность сделки, а не ошибки в оформлении первичных документов. Поэтому так важно знать о потенциальном клиенте все.

Многие организации заранее собирают  документы для проверки благонадежности контрагента и создают собственное досье. Это делается для защиты от нападок налоговой инспекции. Если ФНС сочтет сделку сомнительной и обратится в суд, с помощью досье можно доказать, что организация проявила должную  осмотрительность при выборе партнера.

Но дело не только в потенциальных неприятностях с ФНС. Известны случаи, когда  партнер после получения аванса пропадал, а  его компания оказывалась банкротом. Каждого контрагента стоит перепроверять не реже одного раза в год. 

Раньше при заключении крупного контракта приходилось платить большие деньги за проверку добросовестности контрагента. Сейчас в интернете много бесплатных сервисов. Например, сайты государственных органов. На них есть вся оперативная информация и предоставляется она бесплатно. 

Не стоит забывать и о том, что бизнес-партнеры могут проверить аналогичным образом вашу компанию. Поэтому важно, чтобы вся бухгалтерская документация находилась в идеальном порядке. Если штатные сотрудники бухгалтерии не справляются с этим, можно вывести часть функций по уплате налогов и сдаче отчетности в ФНС на аутсорсинг. 

Где бесплатно проверить надежность контрагента 

Перед заключением сделки нужно не просто удостовериться, что будущий поставщик, заказчик или исполнитель зарегистрирован в ФНС, но и оценить его финансовое положение. Ниже приведена пошаговая инструкция самостоятельной проверки партнера с помощью бесплатных сервисов.

Шаг 1. Проверка по официальным сайтам в интернете 

Сервис, с которого следуют начать: Единый государственнй реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) на сайте Федеральной налоговой службы. Здесь можно узнать многое о контрагенте, если ввести наименование, ОГРН или ИНН организации. Если вы собираетесь работать с ИП, то введите ОГРНИП и ИНН предпринимателя.

1. Проверка сведений о юрлице, включая адрес регистрации

Что проверять: Когда появилась организация, чем она занимается, кто ее учредитель и официальный представитель? Кто вправе подписывать договор?

Но узнать регистрационные данные мало. Необходимо проверить юридический адрес “на массовость”. Если на один и то же адрес зарегистрировано много юридических лиц, вероятно, что это фирмы-однодневки. Сделки с однодневками налоговики расценивают как бесспорное доказательство ухода от уплаты налогов.

Важно! Самостоятельно перепроверить адрес можно по яндекс-карте. Возможно, указанный адрес – местоположение офисного центра. При регистрации ООО клиент не указал этаж и номер офиса. В этом случае налоговики могут ошибочно занести адрес в “массовый”.

Читать также: Признаки фирм-однодневок: мнения экспертов

2. Выявление компаний на грани ликвидации

Обязательно следует проверить, не собирается ли ФНС ликвидировать компанию. Налоговая инспекция может исключить юридическое лицо из ЕГРЮЛ, если оно не работает более 12 месяцев, или в реестре недостоверные сведения о нем.

Для ФНС договор, заключенный с таким контрагентом, будет считаться фиктивным.

Как проверить? Вводим ИНН в соответствующем поле в сервисе на сайте Федеральной налоговой службы.

3. Проверка учредителя юрлица

Еще один способ проверить добросовестность контрагента – узнать, сколько компаний зарегистрировано на одного человека – руководителя и учредителя фирмы.

Если на директора открыто пять и более фирм, то он будет считаться массовым. Это признак компании-однодневки, и налоговая аннулирует расходы по договорам.

То же касается учредителя: если им учреждено больше 10 организаций, его сочтут массовым учредителем.

Как проверить? В сервисе на сайте Федеральной налоговой службы вводим Ф.И.О проверяемого лица.

4. Проверка бухгалтерской и налоговой отчетности

Нужно изучить бухгалтерскую и/или налоговую отчетность о результатах деятельности за последние 2-3 года. Она поможет оценить, ведет ли компания хозяйственную деятельность. Если фирма не сдает отчетность и не проводит никаких операций, то перед вами, скорее всего, однодневка.

* Провести анализ бухгалтерской отчетности контрагента лучше доверить  профессионалам

Шаг 2. Проанализировать сайт

После проверки контрагента на добросовестность в официальных источниках, желательно “найти следы” будущего клиента в интернете. Наличие полноценного сайта дополняет впечатление о надежном партнере. Если у клиента только лендинг или устаревшая информация на сайте – это тревожный сигнал.

Что проверять на сайте?

Читать историю компании, просматривать блог, искать полезную информацию и интересные статьи. Заочно познакомиться с сотрудниками – зайти на страницу с их данными, почитать и посмотреть их фото. Найти группы в социальных сетях и проверить активность паблика и “свежесть” постов. Все это является подтверждением реальности потенциального клиента.

Можно поискать отзывы покупателей о работе с организацией или почитать мнение бывших работников – часто в них содержится много интересных фактов, ведь они знают всю “внутреннюю кухню”. Благодаря такой проверке у вас сложится мнение о надежности контрагента.

Не забывайте о возможности больше времени уделять бизнесу, передав часть рутинных функций на аутсорс.

Помимо открытых источников, можно проверить добросовестность по списку документов . Попросите контрагента предоставить заверенные копии устава, приказа о назначении директора, доверенности на представителя, отчетность – налоговую и бухгалтерскую и лицензии, если она необходима. Можно запросить данные о имуществе и сотрудниках.

Читать также: Как проверить контрагента на благонадежность

Шаг 4. Получить информацию в налоговой инспекции

Помощь в проверке надежности контрагента может оказать налоговая. Для этого следует послать официальный запрос в ИФНС по будущему компаньону – есть ли у него долги перед бюджетом, сколько уплачено налогов и какова численность штата.

Однако, налоговики могут отказаться сотрудничать с вами. Тогда на руках останется весомый козырь для суда – переписка, запрос и отказ налоговой инспекции. Это послужит доказательством вашей осмотрительности. Другой более действенный способ – обратиться в аутсорсинговую компанию, эксперты которой оформят запрос и отправят в ФНС.

Шаг 5. Составить досье на клиента

Теперь следует собрать в один файл все полученные данные. Каждый оформляет досье по-своему – кто-то хранит в электронном варианте , кто-то делает бумажный отчет. Формат может быть разный, но главное, что досье будет убедительным аргументом – ваша организация соблюдала предельную осмотрительность и проверила клиента на благонадежность.

Кроме того, компания может составить собственный регламент проверок и внести туда ссылки на сервисы, доказывающие реальность партнера, требование о предоставлении документов, запрос о благонадежности руководителя, обновление лицензии и так далее.

Читать также: Все проверки и штрафы для предпринимателя в 2021 году

Признаки партнеров, с которыми рискованно заключать договор:

1.Отказывают в представлении документов, ссылаясь на статус коммерческой тайны. Определенные сведенияне относятся к закрытой информации и не подлежат утаиванию. Например, данные о численности сотрудников, списки сотрудников, действующих от имени организации или лицензии на продукцию.

2.Нехватка ресурсов. Налоговики посчитают сделку фиктивной, если у компании мало ресурсов для работы. Это особенно важно для участников госзакупок. Например, предприятию для участия в тендере нужно 15 человек.

В налоговой отчетности компания показывает всего два сотрудника – директора и бухгалтера.

Для участия в тендере организация «рисует» фиктивный отчет о среднесписочной численности, вписывает 15 человек и отправляет контрагенту.

Чтобы проверить добросовестность контрагента и не вызвать подозрения у налоговой, спрашивайте отчетность с отметкой налоговой инспекции.

3.Попадают под критерии выездных проверок. Перед проверкой, налоговики оценивают компании согласно приказа ФНС России от 30.05.07 No ММ-3-06/333@.

Если в налоговой отчетности есть такие показателям, как зарплата ниже средней по отрасли, низкая налоговая нагрузка, невысокая рентабельность, то это признак проблемного клиента.

Читать также: Выездная налоговая проверка в 2021 году: как пройти с минимальными потерями

4.Регистрация меньше года. Компании-однодневки часто создают для определенного договора и налоговики любят начинать проверку на добросовестность контрагента с них. Поэтому, если вы собираете документы на новичка, то придирчиво оцените его благонадежность. Найдете признаки недобросовестного партнера? Тогда, эффективнее разорвать договор.

Подготовиться к проверке заранее можно с помощью сервиса Главбух Ассистент. Попробуйте – первый месяц бесплатно

Источник: https://www.business.ru/article/1173-proverka-nadejnosti-kontragenta

10 сервисов по проверке контрагентов — краткий обзор

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Любая компания нацелена на плодотворное сотрудничество с благонадежными и ответственными контрагентами. И это не только вопрос безопасности. Организации, которые работают честно, вовремя сдают отчётность в государственные службы, не имеют долгов и не скрывают своей деятельности, как правило, становятся стабильными компаньонами в долгосрочной перспективе.

Развитие информационных технологий привело к тому, что проверить контрагента сейчас можно всего за несколько минут. Это можно сделать как бесплатно (например, проверка по ИНН на сайте ФНС) или за деньги (при помощи специализированных программ).

В одной из своих статей (это ЗДЕСЬ) я уже делал обзор на платные сервисы проверки контрагентов. С момента написания той статьи прошло больше двух лет, поэтому вижу смысл немного освежить и дополнить информацию по данной теме.

Актуальные сервисы для проверки

Информация, которую можно использовать для оценки надёжности той или иной компании, не является секретной. При желании её можно собрать самому. Однако на это необходимо время, а также понимание того, какие именно данные необходимо собирать.

Сервисы, перечисленные ниже, значительно упрощают задачу. Сбор данных происходит практически мгновенно. При этом вы экономите время, а также получаете в своё распоряжение всю необходимую информацию о контрагенте.

СБИС

У одной из самых популярных в России систем электронного документооборота есть собственный сервис по проверке организаций.

Плюсы:

• Анализируются данные из многих источников (налоговая, Росстат, ЦБ, Верховный суд и т.д.).
• надёжности (на основе полученных данных система даёт собственную оценку надёжности компании).
• Относительно низкие цены (базовый функционал стоит 6000 рублей в год, расширенный — 10000 рублей в год).
• 8-дневный бесплатный период.

Минусы:

• Неудобный интерфейс (по оценкам многих пользователей).
• Не всегда выдаёт актуальные данные (опять же, по отзывам).

СБИС заточен прежде всего на сдачу отчётности, а проверка контрагентов — это, скорее, дополнительная «плюшка» для тех, кто пользуется системой.

СПАРК

Позиционируется как один из самых мощных и профессиональных сервисов.

Плюсы:

• Осуществляет проверку не только по России, но и по другим странам.
• Поиск можно вести по любым параметрам (ИНН, адрес, ФИО руководителя, ОКПО, адресу сайта и т.п.).
• Большой объём данных на выдаче.
• Всегда актуальная информация.
• Удобный интерфейс.

Из минусов, пожалуй, отметим высокую цену (стоимость подписки составляет около 20 тысяч рублей, причём на официальном сайте цены не указаны — их нужно запрашивать).

Судя по цене, СПАРК больше подходит для крупных организаций. Мелкому бизнесу его не потянуть. Да и вряд ли он будет нужен.

Прима-Информ

Простой сервис, который подойдёт малому и среднему бизнесу, а также физическим лицам, желающим проверить ту или иную организацию.

Плюсы:

• Предоставляются актуальные сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, финансовые результаты деятельности, информация о долгах и наличии исполнительных производств, данные о наличии лицензий и т.д.
• Приемлемые цены (от 10 тысяч рублей в год). Есть бесплатный демо-доступ.

Прима-Информ располагает к себе отсутствием излишней загруженности и лишнего функционала. Но из-за этого её вряд ли оценят крупные компании, которые ищут суперпрофессиональный сервис.

Интегрум

База данных системы Интегрум постоянно пополняется и сейчас насчитывает около 29 миллионов организаций и ИП.

Плюсы:

• Умеет анализировать сообщения в социальных сетях, а также новости в блогах и СМИ, связанные с проверяемой организацией.
• Формулирует примерную оценку деловой репутации и финансовой состоятельности фирмы.
• Предоставляет достаточно много информации, в том числе и в виде графиков.

Тарифы на официальном сайте не представлены, что связано, скорее всего, с высокой стоимостью услуг.

ДельтаБезопасность

Не слишком раскрученный сервис, который, тем не менее, справляется со своими задачами.

Особенности:

• Проверка по 50 базам данных.
• Формирование досье на контрагентов для распечатки или отправки по E-mail.
• Система развивается с 2008 года.
• Возможность заказать экспертную оценку у специалистов компании.
• Есть демо-доступ.

Здесь тоже отсутствуют цены на сайте, поэтому стоит предполагать, что стоимость сервиса ДельтаБезопасность недешёвая.

Контур.Фокус

Контур.Фокус входит в число самых популярных систем для проверки компаний.

Система позволяет за несколько секунд получить актуальные выписки из государственных структур, сведения о банкротстве, торгах, госконтрактах, арбитражном делопроизводстве, финансовом и долговом состоянии, плановых проверках и связях контрагента с другими юридическими лицами. Сервис использует данные официальных источников, в числе которых Росстат, ФНС России, ЕГРЮЛ.

Плюсы:

• Оценка контрагента по многим параметрам (выписки из ЕГРИП/ЕГРЮЛ, финансовое состояние, участие в торгах, сведения о банкротстве и арбитражном делопроизводстве, связях с другими юридическими лицами и т.д.).
• Используются данные из официальных источников (ФНС, Росстат, ФССП, ФАС и т.д.).
• Удобный интерфейс.
• Есть мобильное приложение для iOS и Android.
• Понятные тарифы (все цены указаны на сайте).

Что касается цен, то стоимость разовой проверки — 1300 рублей в сутки. Премиум-тариф обойдётся в 57500 рублей в год (экономный тариф стоит меньше — 22000 рублей в год, но функционал у него ограничен).

Seldon.Basis

Ещё один сервис, позволяющий быстро оценивать контрагентов на добросовестность по многим параметрам.

Плюсы системы Seldon.Basis:

• 24 миллиона организаций в базе.
• Анализ сведений из всех официальных источников.
• Построение дерева связей проверяемой компании.

Годовой тариф достаточно дорогой — 69 тысяч рублей.

Kartoteka

Сервис Kartoteka даёт возможность:

• изучать данные о закупках, государственных контрактах, внесении организации в реестр недобросовестных поставщиков;
• анализировать финансовое благосостояние партнера и статус залоговых отношений;
• получать данные о юридических лицах РФ и стран, входящих в ЕАЭС и СНГ;
• отслеживать партнёра на протяжении всего цикла сотрудничества, получая уведомления об изменения в руководящем составе, регистрационных данных, реорганизации, арбитражной практике, банкротстве и ликвидации;
• заранее узнавать о потенциальных рисках вывода денег из финансового оборота на примерах конкретных схем;
• находить пути предотвращения ухода от невыполнения обязательств посредством «миграции» юридического лица в другой регион.

Есть несколько тарифов, которые различаются по функционалу: базовый — от 983 руб. в месяц, премиум — от 6490 руб. в месяц.

Casebook

Этот сервис специализируется на мониторинге и контроле не только организаций, но и судебного делопроизводства. Возможности Casebook:

• мониторинг текущих связей и схем аффилированности;
• совокупное изучение контрагентов по 36 факторам риска;
• изучение бухгалтерской документации фирмы с акцентом на «слабые» места;
• статистика арбитражного делопроизводства с графиками исковой нагрузки;
• поиск документов о плановых проверках, лицензий, интеллектуальной собственности, государственных контрактах;
• предоставление сведений о завершенных и актуальных исполнительных производствах.

Доступ к базе зависит от периода подписки: 500 рублей за сутки, 5000 рублей за месяц или 48000 рублей за год.

Глобас

Эта информационно-аналитическая система позволяет получать данные по:

• платёжеспособности и ликвидности компании;
• бухгалтерской отчётности;
• арбитражным делам;
• участию в госзакупках;
• связям компании с другими юридическими лицами.

Цены на официальном сайте не указаны. Есть возможность получить тестовый доступ.

Источник: http://on-www.ru/servisy-po-proverke-kontragentov