Как вернуть деньги через суд, если контрагент ликвидировался

Можно ли вернуть свои деньги от брокера ?

Здравствуйте, коллеги и друзья-трейдеры!

На нашем сайте множество полезных статей о правилах и методах торговли на Форекс и бинарных опционах. Но иногда возникает неприятная ситуация, когда клиенту брокера “обнуляют счет”. При этом общение со Службой Поддержки не приводит к ясности и кажется, что деньги ушли и потеряны безвозвратно.

Несмотря на то, что компании-поставщики финансовых услуг находятся под надзором финансовых регуляторов, гарантирующих клиентам защиту вложенных средств, составление жалобы затратный и не всегда перспективный процесс.

С позиции юридического права трейдеру придется разбираться по месту регистрации компании.

Что можно предпринять, если вы попали в такую ситуацию, а именно о процедуре Chargeback (чарджбэк) от Visa и Mastercard — в нашем материале.

Какой самый действенный способ по возвращению денег ?

В реальности, мошенники на рынке Форекс и бинарных опционов могут быть подготовлены к скаму, используя особенности местного законодательства, казуистику предложенных пользователю соглашений и договоров оферты. Это позволяет лишить трейдера перечисленного депозита или прибыли.

Некоторые из них и вовсе являются «чистым скамом» —  компанией, созданной для набора определенной суммы средств, после которого происходит закрытие юридического лица с последующим исчезновением учредителей.

Трейдеры пытались различными способами «биться» за украденные, по их мнению, средства, вплоть до найма юристов и судебных тяжб на «райских островах» офшоров.  Единственно действенным вариантом возврата депозита стала процедура chargeback – аннулирование платежа, предусмотренное правилами международных платежных систем.

Возврат средств, перечисленных брокеру по процедуре Chargeback – ожидание vs реальность

Чтобы упростить жизнь клиентам и сделать безопасными безналичные розничные взаиморасчеты, Visa и Mastercard придумали процедуру опротестования и возврата средств от недобросовестных продавцов или поставщиков услуг, в том числе и финансовых.

• Хорошие новости для трейдеров – бремя доказательства правоты ложится на брокера;
• Плохие новости: правила сhargeback определяет местный банк, на платеж распространяется срок давности, деньги возвращаются только в размере перевода (сразу забудьте о выплате прибыли).

Теоретически, трейдер, обнаруживший в какой-то момент «несправедливый ноль» на счете, пишет на брокера заявление в банк, указав даты и суммы перевода платежей. Тот обращается в местное отделение банка-эквайера, который списывает эти средства с расчетного счета компании.

На практике брокеру достаточно принести копию договора, указав на раздел – «Риски» и тяжба будет завершена в его пользу.

Следует понимать, что лишая трейдера депозита, компания-мошенник рискует навсегда потерять возможность обслуживания в Visa и Mastercard — для этого нужно, чтобы число операций Chargeback превысило 2%. Поэтому воровство средств проходит по заранее накатанным схемам, где «жалобщик» будет в заведомо проигрышной позиции:

• Использование в схеме перечисления юридических посредников, перечисляющих брокеру средства клиентов по договорам процессинга. В этом случае возврат денег возможен, только если они не попали к брокеру;
• Перевод средств через посредничество легальных платежных электронных систем;
• Ликвидация юридического лица или вывод активов с расчетного счета.

Процедура Сhargeback не предусматривает ответственности третьих лиц, поэтому отсутствие доказанной связи брокера с платежным электронным кошельком автоматически сделает бессмысленной процедуру требования утраченного депозита. В случае своевременной доставки денег клиента брокеру к платежной системе претензий быть не может.

Возврат средств, украденных брокером относительно прост в случаях:

• Невыплаты дохода по инвестиционным инструментам брокера;
• Отказа возвращать депозит, не участвовавший в сделках.

Проблемы с возвратом средств из-за оферты брокера

Доступ к торгам на рынке Форекс трейдер может получить, подписав Договор или присоединившись к оферте — стандартным условиям брокера. Невнимательное изучение торговых условий может лишить трейдера средств и права их возврата, если:

• Клиент потерял деньги в результате принудительного закрытия позиций, так как они достигли уровня стоп-аута;
• Пропустил сроки обжалования убытка из-за спайка — технической накладки, которая привела к трансляции несуществующих курсов;
• Убыток списали из-за нюансов по структурным продуктам (например, они были конвертированы в национальной валюте и деньги сгорели в результате кризиса);
• Потеря средств из-за штрафных санкций за неправильное пополнение счета (например, частое снятие и ввод средств без комиссий);
• Списание прибыли по причине высокой частоты сделок.

Поэтому, прежде чем приступать к операции Сhargeback, внимательно изучите обоснованный ответ Службы Поддержки, который обычно содержит пункты Договора или оферты. Примите во внимание факт своего предварительного согласия на эти условия, ведь ровно такие же доводы брокер предоставит банку-эквайеру.

Схема возврата денег от брокера по процедуре Chargeback, переведенных с банковской карты

Каждый банк имеет собственный разработанный алгоритм сhargeback и выработанную годами стратегию по рассмотрению различных случаев. Возвратами занимается в основном Служба Безопасности, которая пойдет навстречу жалобе клиента на магазин, но «завернет» заявление, где будет указано – «потерял деньги на Форекс (бинарных опционах)».

Первое, что должен усвоить пострадавший – это то, что он стал жертвой предоставленных ненадлежащим образом финансовых услуг.

Постарайтесь изучить правила возврата выбранной платежной системы и заранее найдите подходящее описание в кодах chargeback на сайтах Mastercard и Visa.

Именно эта формулировка будет предъявлена брокеру банком–эквайером, когда заявление зарегистрирует банк-эмитент карты.

Несмотря на то, что в теории свою правоту обязан доказывать брокер — прежде чем обращаться в банк, выпустивший карту, подготовьте пакет доказательств.

Помимо списка документов, перечисленных в инструкции банка (если таковая имеется), подкрепите жалобу скриншотами переписки с компанией с отказом о выводе депозита.

Также подготовьте копию Договора (скачайте с сайта), постарайтесь найти пункты, доказывающие неправоту брокера, если таковых нет, просто укажите на раздел «Обязанности компании» и «Права Клиента».

Если банк принял претензию, то начинается второй этап – разбирательство между банком–эквайером и брокером. Это длительный процесс, так как компания получит время на сбор доказательств и апелляцию, в случае положительного решения в сторону клиента-заявителя.

В случае отказа трейдеру предоставят официальный ответ и доказательства аргументации, после которых он может, теоретически, найдя новые обстоятельства, обратиться с жалобой повторно.

Парадоксы Chargeback

Как видно из вышеописанной схемы, в решении о возврате средств большую роль играют выводы, сделанные банками-эмитентами карт и эквайерами, проводящими платежи. Такие компании руководствуются исключительно собственными представлениями о весомости доводов сторон.

Это приводит к парадоксам, иногда трактуемым в пользу брокера, но клиенты, подавшие на возврат средств, могут получить 100% переводов, даже если деньги были слиты по их вине.

Брокеры должны доказать, что услуги были предоставлены по договору в полном объеме, но эквайер может встать на сторону трейдера в случае неубедительности доводов, говорящих, что поставленная трейдером «галочка» под Договором является подписью, или при отсутствии доказательств о реально проведенных сделках.

Другой проблемой при доказательстве брокерами своей правоты является «кухонный» формат бизнеса. Если клиенту не была предоставлена возможность  реальных, конкурентных торгов, а средства были просто списаны и не вышли на торги (особенно это касается бинарных опционов), трейдеру вернут все перечисленные деньги, которые попадают в 540-дневный срок.

Если вы пробуете провести возврат средств по «чужим советам», помните, что решения в банках зависят от конкретных людей, поэтому одно и то же финансовое учреждение может принять по одинаковым случаям различные решения, или не принять заявление, «написанное под копирку» и прошедшее до этого все стадии сhargeback.

Рынок услуг сhargeback – возврата денег от брокера

Из описания механизма возврата денег от брокера-мошенника видно, что успех притязаний напрямую зависит от умения юридически правильно отстаивать свою правоту или наличия связей в банковских структурах. Поэтому вокруг процедуры сhargeback, применяемой к брокерам, возник рынок услуг, где компании и частные лица готовы помочь трейдерам вернуть деньги.

Одна из особенностей работы подобных сервисов – предоплата и высокие комиссионные, доходящие до 30% от перечисленной, удерживаемой или изъятой брокером суммы.

Прежде чем бросаться в первую попавшуюся компанию в надежде вернуть утерянное, если вам предлагают вернуть деньги от брокера, следует понимать:

• Обращение к посредникам не избавит от сбора первоначальных доказательств мошенничества;
• Компания поможет «продвинуть» заявление в банк-эмитент и подготовить пакет документов, но никогда не будет гарантировать 100% результат, так как основное решение о сhargeback принимает банк-экваейр;
• Если средства перечислены через посредника (в реквизитах получателя указано физическое лицо или некий расчетно-платежный сервис и т.д., но нет четких данных брокера) — деньги уже не вернуть;
• Если брокерская компания — банкрот, то предоплата посреднику «сгорит».

В интернете много рекламы на тему помощи возврата денег от брокеров, но выбирать посредника надо по тем же принципам, по каким  следовало выбрать Форекс-компанию:

• Юридическое лицо должно быть зарегистрировано в национальной юрисдикции клиента (можно проверить по реестру);
• Отсутствие 100% обещаний, частичная предоплата;
• Специализация –  юрист должен заниматься вопросами chargeback вплотную и постоянно.

Большинство компаний в первых строках поисковой выдачи (а также в рекламе Яндекс.Директ и Google.Adwords) имеют неоднозначную репутацию по возврату средств. Это может быть связано как с реальными случаями затягивания дел (факт их обращения в банк нельзя проверить), так и с непредсказуемостью исхода дела.

В результате на каждый положительный отзыв есть примеры, когда предоплата уплачена, но вопрос не был решен.

Остерегайтесь  вариантов «бесплатной работы» без предоплаты, такие конторы в процессе попросят оформить доверенность у трейдера и присвоят полученные денежные средства.

Также распространен вариант якобы успешного перевода на иностранный счет, который откроют дистанционно.

Мошенники будут требовать оплату работы, указывая на якобы поступившие деньги на счет, о чем трейдеру сообщит «представитель банка».  

Избегайте «услужливых звонков» от людей, которые в курсе проблемы невыплаты депозита — это в 90% случаев развод аффилированных с мошенниками контор, планирующих нажиться на пострадавшем по второму кругу. Как правило, эти компании могут быть зарегистрированы в одной офшорной юрисдикции, факт, который злоумышленники будут представлять как дополнительное преимущество.

Как защитить себя от мошенничества Форекс брокера?

Большое количество скамов и потерь депозитов на рынке Форекс пришлось на 2014 год. Ситуация дошла до такой стадии, что попала на первые полосы национальных масс-медиа.

Положительным эффектом от прошедшей шумихи стали статьи в государственной прессе о том, как правильно выбрать брокера и подборки рейтингов надежных компаний, предоставляющим услуги на рынке Forex.

Советы достаточно просты — компании, чей бренд десятки лет присутствует на международном рынке финансовых услуг, не будут стремиться отжать у трейдера депозит.  Это может обернуться для них потерями репутации или серьезными проблемами, которые создаст государство, не желающее повторения ситуации 2014 года.

Мелкие мошенники или фирмы, «собранные на коленке», не получая прибыли, могут пуститься «во все тяжкие», даже если скам не предполагался на этапе создания. Поэтому при выборе компании обращайте внимание на так называемый белый список надежных брокеров.

Заключение

Начиная работать на рынке Форекс, большинство видит только будущие плюсы, но не оценивает рисков. Всегда работайте по формуле – «Риск не должен привести к сильным эмоциональным последствиям, вложенную сумму не должно быть жалко при потере».

Читайте все, что подписываете или на что согласны по коллективной или публичной оферте. Помните: сэкономив время на изучении правовых нюансов и проверки валидности бизнеса брокера сейчас — придется потратить много сил и эмоций потом, изучая документацию и способы вернуть утерянные средства от брокера-мошенника.

Опасайтесь звонков с неизвестных номеров от левых компаний – методов вербальных воздействий, благодаря которым происходит 70% мошенничеств, в том числе принуждение к открытию счета в неизвестной конторе.

Проводником этого зла служит телефон и звонки злоумышленников, убеждающих «открыть счет без риска».

Не думайте, что можете противостоять психологическим уловкам, совершенствуемым день ото дня — просто не отвечайте на звонок с неизвестного номера или кладите трубку, активно используйте функцию «черный список» в вашем телефоне.

Также можно пробить номер звонившего в интернете — сейчас в сети полно сайтов, где есть комментарии людей, кому звонили с определенных номеров. Если там одни негативные отзывы (финансовые мошенники, золотые горы и так далее), отвечать на такой звонок нет никакого смысла.

С уважением, Алексей Вергунов
TradeaPro.ru

Источник: http://tradelikeapro.ru/vernut-dengi-ot-brokera/

Можно ли взыскать долг с ликвидированной организации?

​Как регистрация и реорганизация, так и ликвидация юридических лиц – обычные этапы жизненного цикла компаний. Но так часто случается, что кредиторы о происходящих у должника изменениях узнают слишком поздно – когда те уже являются свершившимися фактами.

К сожалению, взыскать долг с юридического лица, которое перестало существовать, или находящегося в стадии ликвидации, значительно сложнее, чем с действующей организации.

К моменту заявления кредитором своих требований высока вероятность отсутствия у должника активов и денежных средств, на которые может быть обращено взыскание.

Однако если долг существенен, чтобы был смысл бороться за его погашение, то стоит рассмотреть все имеющиеся возможности для получения должного.

Отчего зависит эффективность взыскания долга с ликвидированной организации

В вопросе взыскания долга с ликвидируемого или уже прекратившего свою деятельность юрлица многое зависит от следующих обстоятельств:

1. Текущего правового статуса организации:

• в процессе ликвидации (стадия этого процесса);
• в состоянии банкротства, в том числе банкротства ликвидируемого должника;
• прекратившая свою деятельность с исключением из ЕГРЮЛ.

1. Характера ликвидационного процесса – официальная процедура или альтернативная, в частности, реорганизация, вывод в оффшор или иные варианты, подменяющие официальную процедуру ликвидации для ее ускорения и обеспечения возможности прекращения деятельности при наличии долгов.
2. Наличие финансовой документации, состояние активов и других аспектов финансово-хозяйственной деятельности.
3. Наличие оснований оспорить ликвидацию или приостановить ликвидационный процесс.
4. Наличие оснований для привлечения контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности по долгам организации.

Все эти обстоятельства кредитор должен изучить и проанализировать. Только исходя из фактически имеющей место ситуации можно планировать ход своих действий и продумывать варианты предъявления требований и начала процедуры взыскания долга.

Наши юристы знают ответ на ваш вопрос

Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему, то спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн. Это быстро, удобно и бесплатно!

или по телефону:

• Москва и область: +7-499-938-54-25
• Санкт-Петербург и область: +7-812-467-37-54
• Федеральный: +7-800-350-84-02

Как взыскать долг с компании, находящейся в процессе ликвидации или банкротства

Если должник еще не прекратил свою деятельность, то перспективы взыскания долга можно счесть неплохими.

Среди возможных вариантов действий:

1. Заявить требования ликвидационной комиссии (ликвидатору). Предполагается, что долг не нуждается в судебном подтверждении, то есть не оспаривается, например, прямо вытекает из договора.
2. Подать в суд заявление (иск) о взыскании задолженности. Это обязательно, если основания образования задолженности и (или) сам долг требуют судебного подтверждения. Вместе с тем, за исключением получения приказа мирового судьи, судебный процесс – дело долгое, и существует вероятность не успеть получить решение до завершения ликвидации.
3. При банкротстве должника – обратиться с заявлением и требованиями в арбитраж, добиваясь включения в реестр кредиторов, а если установленный срок предъявления требований истек – одновременно подать заявление о восстановлении пропущенного срока, указав и подтвердив при этом уважительные причины пропуска.

Взыскание долга с ликвидированной компании

Если юрлицо ликвидировано, как взыскать задолженность – вопрос крайне сложный, а вероятность получения долга близится к нулю. Здесь очень многое зависит, насколько компанией были соблюдены все формальности и требования ликвидационного процесса, а также существует ли в принципе возможность взыскать долг за счет активов и денежных средств должника.

Что можно предпринять, в частности, если нужно взыскать долг с ООО:

1. Внимательно проанализировать текущую ситуацию, определить, существует ли возможность взыскать долг с ООО, если оно прекратило свою деятельность, а также насколько цель будет оправдывать средства.
2. Рассмотреть вариант признания ликвидации недействительной (незаконной). Требование должно выдвигаться к налоговому органу и сводится к оспариванию внесения данных о ликвидации в ЕГРЮЛ. Если запись будет аннулирована, сложно, но можно далее выдвигать требования к ликвидационной комиссии (ликвидатору). Наиболее эффективно этот вариант работает, если есть возможность доказать, что комиссия или ликвидатор действовали недобросовестно, нарушая требования закона, безосновательно не приняли требования кредитора, не включили их в соответствующий перечень требований и т.п.
3. Рассмотреть вариант предъявления требований к контролирующим должника лицам (руководитель, собственники и некоторые другие категории лиц), несущим субсидиарную ответственность по долгам юрлица. В этом вопросе многое будет определяться содержанием и убедительностью доказательственной базы. Такие судебные процессы из-за этого часто называют «адвокатскими» – слишком многое зависит от уровня юридического сопровождения дела.

Определенные сложности, порой гораздо более серьезные, чем при официальных ликвидациях, создает задача взыскания долга с компаний, ликвидированных любым из альтернативных вариантов. В этих случаях кредиторов ждет достаточно длительный и, скорее всего, многоэтапный судебный процесс, в том числе в части признания процедур и сделок незаконными.

Если у вас есть какие-либо вопросы или вы хотите узнать о своих шансах на взыскание долга с юрлица, то наш дежурный юрист онлайн готов оперативно вас проконсультировать.

Источник: http://urlaw03.ru/dolgi/article/vzyskanie-dolga-s-likvidirovannoj-organizacii

Как кредитору вернуть деньги, если должник ликвидируется

Фото с сайта newsinmind.com

Сегодня практически нет ни одной компании, у которой бы не было должников, находящихся в ликвидации или в банкротстве. Вернуть долги самостоятельно в таких ситуациях довольно затруднительно.

Тем не менее, и в ликвидации у кредиторов есть несколько «преимуществ», или способов защиты, позволяющих кредитору надеяться на возврат долга.

О том, как действовать при ликвидации контрагента, рассказывают Тимур Сысуев, управляющий партнер адвокатского бюро «Сысуев, Бондарь, Храпуцкий СБХ» и адвокат Надежда Королева.

— Более 60% должников приходит к банкротству из «добровольной» ликвидации, инициированной собственниками. Решением о ликвидации собственники определяют ее порядок и сроки, назначают ликвидатора (ликвидационную комиссию), к которому переходят функции руководителя компании.

После принятия решения о ликвидации принудительное исполнение вынесенных против компании судебных решений прекращается, наложенные судебными исполнителями на имущество и денежные средства аресты снимаются. Возбуждение новых судебных разбирательств по взысканию с должника задолженности становится затруднительным.

Однако в отличие от банкротства ликвидация не проходит под контролем суда, органы по защите интересов кредиторов не создаются, эффективных механизмов контроля кредиторов за ликвидатором практически не существует. Поэтому:

• Как все чаще показывает практика, собственники компаний часто принимают решение о ее ликвидации только для того, чтобы добиться прекращения исполнительных производств и освободить имущество от арестов.
• Зачастую ликвидация преследует цель не произвести справедливый расчет с кредиторами, а наоборот — вывести из компании ликвидные активы или скрыть вывод активов, который уже состоялся.
• В половине ликвидаций действия собственников и ликвидатора направлены на то, чтобы максимально затруднить кредиторам удовлетворение требований.

И когда спустя полгода-год после начала ликвидации ликвидатор наконец-то подаст в суд заявление о банкротстве должника, оказывается, что оставшегося у должника имущества для погашения требований кредиторов недостаточно. Тем не менее, редкий кредитор задастся вопросом, почему ликвидация, несмотря на всю очевидность недостаточности имущества, длилась так долго, и какие все же реальные цели она преследовала.

В рамках дела о банкротстве кредиторы обычно достаточно активно используют множество предоставленных им прав и средств защиты своих интересов.

Однако если должник находится в ликвидации и процедура банкротства еще не возбуждена — подавляющее большинство кредиторов довольствуются заявлением кредиторского требования ликвидатору и периодической достаточно вялой коммуникацией с ним на предмет наличия новостей о продаже имущества и т.д.

Вместе с тем, для хотя бы частичного погашения долга кредитор должен начинать активно защищать свои права до возбуждения дела о банкротстве, а именно с момента принятия должником решения о ликвидации.

Порядок ликвидации урегулирован соответствующим Положением о ликвидации (прекращении деятельности) субъектов хозяйствования, утвержденным Декретом от 16 января 2009 г.

№ 1, а также Гражданским кодексом РБ (далее — ГК).

Правовое регулирование в этой области достаточно схематично и не предоставляет кредиторам эффективных средств защиты их прав, чем нередко пользуются и злоупотребляют недобросовестные должники.

Что же делать кредитору с ликвидируемым должником, чтобы в результате не остаться у «разбитого корыта»? Рассмотрим несколько вариантов.

Фото с сайта izhlife.ru

Защита требования кредитора в рамках процедуры ликвидации

Как и в банкротстве, все требования кредиторов собираются ликвидатором и консолидируются в реестр требований кредиторов.

Кредиторы в течение 2 месяцев с момента публикации сведений о ликвидации на официальном сайте журнала «Юстиция Беларуси» предъявляют свои требования, направляя их в адрес ликвидатора.

ГК предписывает ликвидатору письменно адресно извещать всех известных кредиторов о ликвидации, однако редкий ликвидатор исполняет эту обязанность. В свою очередь редкий кредитор периодически, хотя бы один раз в месяц, проверяет своих дебиторов через указанный ресурс.

Предполагается, что срок должен быть разумным. Письменный ответ о признании требования подтверждает статус кредитора.

В случае отказа ликвидатора признать требования кредитора либо уклонения от его рассмотрения (длительное молчание) кредитор вправе обратиться в суд с иском к ликвидируемому должнику как ответчику.

Предмет иска формулируется так: «понудить ликвидатора включить требование кредитора в реестр» либо «признать отказ ликвидатора включить требование кредитора в реестр неправомерным».

Соответственно, судебное решение подтверждает статус кредитора.

Таким образом кредитор должен добиться от ликвидатора признания его в качестве кредитора в ликвидации должника.

Дальнейшее развитие событий может проходить по одному из двух путей:

• При достаточности денег и имущества у ликвидируемого лица ликвидатор производит расчеты с кредиторами, заканчивает ликвидацию и организация исключается из ЕГР, а оставшееся имущество распределяется между собственниками
• При недостаточности денежных средств или имущества ликвидатор обязан подать в суд заявление о банкротстве должника

Фото с сайта listya-light.ru

Кредитор может довольствоваться признанием его требования и ждать дальнейшего развития событий, периодически мониторить при этом состояние ликвидации, а может приступить к более активным и настойчивым действиям — требовать от ликвидатора постоянного предоставления отчетов об имуществе должника, реестра требований кредиторов, плана дальнейших мероприятий и т.д.

В качестве меры, препятствующей исключению должника из ЕГР без удовлетворения требований кредитора, любой кредитор вправе направить в регистрирующий орган письмо о наличии у должника непогашенной кредиторской задолженности.

В этом случае должник не будет исключен из ЕГР, однако данное ограничение действует только в течение 2-х месяцев со дня получения регистрирующим органом данного письма.

В любой момент в ходе ликвидации собственники организации могут принять решение о прекращении ликвидации и возобновлении осуществления хозяйственной деятельности, а затем в какой-то момент — вновь начать ликвидацию. Закон никак не ограничивает собственников в принятии таких решений и не требует приведения каких-либо объективных мотивов ни для начала, ни для прекращения ликвидации.

Подача кредитором заявления о признании должника банкротом

Если срок ликвидации превышает 3 месяца с момента публикации сведений о ликвидации, и в течение этого срока ликвидатор не производил хотя бы минимального погашения задолженности, то кредитор вправе обратиться в суд с заявлением о признании ликвидируемого должника банкротом. Однако возбуждение дела о банкротстве возможно при недостаточности имущества для удовлетворения требований кредиторов.

При рассмотрении вопроса о возбуждении дела о банкротстве суд запрашивает у ликвидатора информацию об активах должника — результаты инвентаризации имущества, реестр требований кредиторов, сведения о дебиторской задолженности, результаты налоговой проверки, а также заслушивает мнение ликвидатора о наличии оснований для возбуждения дела о банкротстве. В большинстве случаев через 3−4 месяца после начала ликвидации можно сделать достаточно взвешенный вывод о наличии оснований для банкротства.

Фото с сайта amazon.com

На практике должники иногда в ходе ликвидации производят частичное (даже в небольшой сумме) погашение задолженности, вследствие чего суды могут отказать в возбуждении дела о банкротстве.

Для самого кредитора возбуждение дела о банкротстве по его же заявлению влечет ряд преимуществ:

• Суд, как правило, назначает управляющего исходя из кандидатур, предложенных лицом, подавшим в суд заявление о банкротстве должника, т.е. в данном случае кредитором, соответственно, судом будет назначен «прокредиторски» настроенный управляющий
• Чем раньше будет инициировано дело о банкротстве, тем меньше риск вывода активов должника и больше гарантий обеспечения сохранности имущества

Законодательством предусмотрена субсидиарная ответственность ликвидатора за несвоевременную подачу в суд заявления о банкротстве должника.

Однако не рекомендуем кредиторам полагаться на эту ответственность как на гарантию от злоупотреблений со стороны ликвидатора: и ликвидатор, и собственники ликвидируемого должника могут уйти от ответственности посредством более позднего утверждения промежуточного ликвидационного баланса.

Подача кредитором иска о ликвидации должника

Кредитор вправе подать в суд исковое заявление о ликвидации юридического лица-должника в случае нарушения установленных законодательством порядка и сроков его ликвидации, ведущейся по решению собственников.

Правом на подачу иска о ликвидации обладает любой кредитор должника.

Суд при рассмотрении иска оценивает характер нарушений процедуры ликвидации и их продолжительность, например:

• Неоднократный «вход и выход» в процедуру ликвидации
• Превышение срока ликвидации в отсутствие решения о ее продлении или отмены
• Осуществление ликвидатором официальной публикации
• Извещение кредиторов
• Большой объем кредиторской задолженности при отсутствии реального удовлетворения требований кредиторов
• Степень нарушения прав и законных интересов кредиторов, и др.

Может возникнуть вопрос — в чем смысл принятия судом решения о ликвидации компании, которая и так уже находится в ликвидации?

При принятии решения о ликвидации суд назначает определенного им ликвидатора (в том числе, по предложению кредитора), который вряд ли будет чрезмерно лоялен к должнику, определяет порядок и сроки ликвидации. Дальнейший процесс ликвидации будет осуществляться под контролем суда.

Вынесение судом решения о ликвидации не препятствует в будущем возбуждению в отношении должника дела о банкротстве.

Фото с сайта vstroiku.ru

Привлечение к субсидиарной ответственности по обязательствам исключенного из ЕГР должника

Нередко на практике должники не только незаметно уходят в ликвидацию, но и завершают ее вплоть до внесения в ЕГР записи об окончании ликвидации и прекращении существования юридического лица.

Кредитор вправе потребовать взыскания непогашенной ликвидированным должником задолженности посредством предъявления в суд иска о привлечении к субсидиарной ответственности.

Кредитор вправе потребовать взыскания непогашенной ликвидированным должником задолженности посредством предъявления в суд иска о привлечении к субсидиарной ответственности:

• Отдельно с ликвидатора (председателя ликвидационной комиссии)
• Отдельно с участников (учредителя) должника
• Со всех вместе

С таким иском вправе обращаться как кредиторы, чьи требования были признаны ликвидатором, так и кредиторы, чьи требования не были признаны (в том числе не был получен ответ по результатам рассмотрения требования), а также кредиторы, которые вообще не успели заявить требование ликвидатору.

Для обоснования привлечения ликвидатора, учредителей к субсидиарной ответственности по долгам должника кредитор должен доказать в совокупности следующие обстоятельства.

1. Привлекаемыми к ответственности лицами допущены нарушения нормативных правил ликвидации.

К таким нарушениям относятся:

• Утверждение участниками ликвидационного баланса, содержащего недостоверные сведения об отсутствии задолженности перед кредиторами
• Уклонение ликвидатора от получения или рассмотрения требований кредиторов; неопубликование объявления о ликвидации, и др.

Наличие этих нарушений должен доказать истец-кредитор.

2. Должник был исключен из ЕГР по результатам ликвидации без применения процедуры банкротства, а задолженность ликвидированного должника перед кредитором не погашена в полном объеме.

Кредитору необходимо доказать, что у должника отсутствовало имущество, достаточное для удовлетворения требований кредитора (в том числе, после расчета с другими кредиторами). Если данный факт доказан не будет, то, несмотря на имевшиеся со стороны ответчиков нарушения законодательства, кредитору будет отказано в удовлетворении иска.

3. Между допущенными нарушениями порядка ликвидации и исключением должника из ЕГР имеется причинно-следственная связь.

Срок исковой давности по данному требованию составляет три года со дня исключения юридического лица — должника из ЕГР.

Источник: https://probusiness.io/law/3218-kak-kreditoru-vernut-dengi-esli-dolzhnik-likvidiruetsya.html

Возврат денег через суд ошибочно отправленных

1. Пример из жизни
2. Алгоритм возврата
3. Заявление в Полицию
4. Нужно ли возвращать деньги, если Вам перевели ошибочно?
5. Нужна помощь в возврате?!

Достаточно знать простой алгоритм действий в данной ситуации.

О нем я напишу чуть ниже, а сейчас рассмотрим еще один случай, когда может пригодиться данный алгоритм. Как вернуть деньги на карту, которые переводил в долг? Бытует мнение, что для требования возврата долга нужна расписка.

Первая хорошая новость – при переводе денег на банковскую карту наличие расписки необязательно. Транзакция является подтверждением перевода денежных средств с банковской карты на другую. Вторая хорошая новость – у Вас есть шанс вернуть Ваши деньги.

Возврат денежных средств будет происходить по тому же алгоритму, как при ошибочном переводе на чужую карту. Пример из жизни страницы Реальный пример из жизни.

То есть, чем больший срок не будут возвращаться деньги, тем большие проценты придётся уплатить их приобретателю.

Возврат средств, перечисленных по ошибке другому лицу Чаще всего ошибка при перечислениях денежных средств от одного человека другому возникает при осуществлении переводов с одной банковской карты на другую.

Если отсутствует банковская ошибка и платёж осуществлён по реально указанным (хотя в принципе ошибочным) реквизитам, банк, как правило, не будет предпринимать никаких действий по возврату средств.

Всем этим придётся лично заниматься потерпевшей стороне. Банк может отменить операцию по переводу средств только в том случае, если эти средства ещё не зачислены на новый счёт.

Как вернуть ошибочно перечисленные деньги?

Сроки возврата денежных средств Согласно законодательству РФ, не существует точных сроков по возврату денег. Это прямо зависит от самого банка и конечного направления перевода средств:

• Когда денежные средства были перечислены ошибочно, но платёж не успел пройти, денежная сумма возвращается не позже 5 суток (не считая выходных). Период возврата, тем не менее, может варьироваться в зависимости от банка, осуществляющего платежи.
• Если деньги уже были перечислены физическому или юридическому лицу и вернуть их можно лишь посредством суда, то денежные средства должны возвратить в течение 7 суток с момента получения лицом письма об ошибочном платеже.

Что делать если ошибочно перевел деньги и как вернуть эти деньги на карту?

Если речь идет о «мгновенном» переводе, например, когда деньги отправлены на мобильный телефон или карту другого клиента Сбербанка, то вернуть их невозможно.

Единственный вариант – попробовать договориться с тем, кому они были переведены, однако здесь уже можно рассчитывать исключительно на человеческую честность и порядочность.

Совершив ошибку при оплате мобильного телефона и введя неправильный номер, можно обратиться в службу технической поддержки сотового оператора.

Что касается перевода на другую карту, в договоре Сбербанка, который оформляется с каждым клиентом, есть пункт о том, что банк не несет ответственности за случайные переводы средств другим пользователям и они квалифицируются как добровольное действие.

Как вернуть ошибочно переведённые деньги?

Автор КакПросто! При осуществлении большого количества платежных операций по разным причинам возникают ошибки.

Невнимательно оформляя платежное поручение, можно, например, перепутать реквизиты и отправить денежные средства «не по тому адресу», неправильно перечислить заработную плату на банковскую карточку работника, ошибиться при уплате налогов. Если вдруг такое случилось, то вам необходимо будет оформить возврат денежных средств.
Вам понадобится

• Копия платежного поручения, содержащего ошибку.

Инструкция 1 Уточните в вашем банке, проведено ваше платежное поручение или нет. Если деньги еще не перечислены на счет «неправильного» контрагента, направьте письмо в банк с просьбой отозвать платежное поручение. Деньги останутся на вашем расчетном счете.

Юридические услуги в курске

Я объяснил Веронике, что прошла транзакция (банковский перевод) и такой перевод имеет юридическую силу. Также я рассказал, что мы планируем взыскивать с неё деньги по статье 1102 Гражданского кодекса РФ «Обязанность возвратить неосновательное обогащение».

В дополнение ко всему мы взыщем проценты за пользование чужими средствами, Государственную пошлину, оплаченную при подаче заявления в суд, услуги юриста.
В результате нашей беседы выяснилось, что Кирилл тоже должен был денег Веронике.

Сумма долга Кирилла Анне равна сумме долга того же Кирилла Веронике.

Возврат ошибочно перечисленных денежных средств: советы бухгалтера

Важно

Ситуация осложнилась тем, что Анна переводила деньги не на карту Кирилла, а на карту его знакомой. Назовем ее Вероникой. Анна позвонила своему юристу, т.е. мне. Я ей объяснил, что перевод денежных средств был осуществлен на банковскую карту Вероники, соответственно, взыскивать необходимо у нее.

Внимание

Всё просто, и самое главное – реально, нужно просто захотеть и сделать. Анна не поверила, что можно вернуть деньги. Да еще и законным образом. Алгоритм как вернуть деньги Шаг №1 Обращаетесь в банк, клиентом которого Вы являетесь и пишете заявление об ошибочном переводе денежных средств.

Важно знать, что заявление пишется в двух экземплярах. На Вашей копии сотрудник банка должен поставить отметку о принятии заявления с указанием даты. Далее сотрудник банка обращается к владельцу банковской карты получившего по ошибке перевод.

Возврат денег, ошибочно переведенных через сбербанк онлайн

Такие случаи очень редки, но бывают.

• В-третьих, деньги могут быть перечислены повторно уже по исполненному договору. Подобные ситуации не так уж и редки. Причин множество: начиная от невнимательности бухгалтера и заканчивая сознательным выставлением контрагентом повторного счета-фактуры.
• Наконец, в третьих, может произойти намеренное искажение реквизитов для того, чтобы средства ушли на нужный злоумышленникам адрес. Эта схема сопряжена с мошенничеством.

Какие шаги надо предпринять для возврата средств? Возврат ошибочно перечисленных денежных средств потребует от организации, осуществившей такой платеж, некоторых усилий.
Приведем их последовательность, которая выработана годами:

1. Сначала следует обратиться в банк, осуществивший платеж, и попытаться отменить транзакцию.

Как вернуть деньги ошибочно переведенные

Инструкция 1 Независимо от статуса отправителя, будь это юридическое лицо или физическое, постарайтесь приступить к исправлению совершенной ошибки как можно раньше, не откладывая дело в долгий ящик. Пока следы перечисленных средств не окажутся запутанными, а сами деньги еще не будут сняты со счета получателя. 2 Для начала найдите ошибку в реквизитах вашего платежа.

Поскольку дальнейшие действия будут зависеть именно от идентификации владельца счета, на который были перечислены средства. Теперь по порядку. В первую очередь проверьте цифры номера расчетного счета, поскольку именно здесь часто происходят ошибки. Если проблема именно в счете, то можете быть уверены, банк не пропустит такой платеж и вернет вам деньги.

То есть это вариант, когда правильно заполнены были все реквизиты, кроме расчетного счета.

Составьте и направьте письмо контрагенту с просьбой вернуть денежные средства, если банк уже перечислил деньги с вашего расчетного счета на счет контрагента по этому платежному документу. Укажите в письме реквизиты вашей организации. Приложите копию платежного поручения.

Контрагент обязан вернуть деньги в течение 5 рабочих дней.

Источник: http://law-uradres.ru/vozvrat-deneg-cherez-sud-oshibochno-otpravlennyh/

Как вернуть деньги через суд, если контрагент ликвидировался

Недобросовестный контрагент может ликвидироваться, чтобы уклониться от выплат по долгам. У кредитора есть шанс взыскать деньги в судебном порядке.

Как не пропустить ликвидацию контрагента

Процесс ликвидации проходит очень быстро, поэтому кредиторы должны осмотрительно подходить к деятельности своих контрагентов. Существует ряд действий, которые позволят кредитору вовремя выявить начало ликвидации должника.

До введения процедуры ликвидации необходимо периодически отслеживать информацию в открытых источниках. Это может быть информация в ЕГРЮЛ не только о начале процедуры ликвидации, но и о смене юридического адреса или наименования компании.

Такие изменения — повод обратить пристальное внимание на контрагента, поскольку часто именно они бывают предвестниками ликвидации.

Нужно также следить за информацией в «Вестнике государственной регистрации» в разделе «Поиск и мониторинг предприятий».

О ликвидации компании:

Как вернуть деньги после ликвидации контрагента

Если велась процедура ликвидации и опубликовано сообщение о начале ликвидации, ликвидатору нужно незамедлительно направить требования заказным письмом с описью вложений.

Однако ликвидатор может отказаться удовлетворить требования кредитора или уклоняться от их рассмотрения. В этом случае для защиты прав нужно использовать судебный порядок.

Предъявляется иск к ликвидатору об обязании включить требования в промежуточный ликвидационный баланс (п. 4 ст. 64 ГК РФ) или к ликвидируемому юридическому лицу (п. 1 ст. 64.1 ГК РФ).

В первом случае требования могут быть удовлетворены за счет имущества, которое осталось у ликвидируемого лица, за рамками расчетов в порядке очередности статьи 64 ГК РФ.

Во втором случае выплата денег производится в порядке очереди.

Законодатель ввел статью 64.1 ГК РФ, поскольку в судебной практике неоднократно отмечалось, что ликвидационная комиссия сама по себе статусом юридического лица не обладает, поэтому не может быть стороной по делу (постановление АС Западно-Сибирского округа от 28.07.16 по делу № А03-12907/2015).

Но есть суды, которые принимают иски и к ликвидационной комиссии, так как споры возникли по вопросу, рассмотрел ли ликвидатор требования кредитора о включении задолженности в промежуточный ликвидационный баланс (постановление Одиннадцатого ААС от 08.09.16 по делу № А65-6069/2021).

Такие иски необходимо подавать с обеспечительными мерами, которые запретят уполномоченному органу вносить запись о ликвидации, поскольку из-за этого не исполнится решение суда.

Из практики. Истец направил заявление о принятии обеспечительных мер в виде запрета конкурсному управляющему рассчитываться с кредиторами, созывать и проводить собрание кредиторов по вопросу завершения процедуры конкурсного производства, запрета регистрирующему органу осуществлять регистрацию сведений о ликвидации должника.

Позиция суда: требования истца не обоснованы и не подтверждены, а доводы носят предположительный характер.

При принятии обеспечительных мер нужно учитывать разумность и обоснованность требования о применении обеспечительных мер, баланс интересов заинтересованных сторон и третьих лиц.

Заявитель в нарушение статьи 65 АПК РФ не представил доказательства, которые бы объективно свидетельствовали о правомерности заявления о принятии обеспечительных мер. В заявлении было отказано (постановление ФАС Московского округа от 24.05.13 по делу № А40-28258/11-38-143Б).

Если кредитор оспорил запись о ликвидации компании и она не утратила свою правоспособность, то во взыскании с ликвидатора убытков могут отказать, поскольку это может неосновательно обогатить кредитора из-за двойного взыскания спорной суммы (постановление АС Западно-Сибирского округа от 09.09.16 по делу № А70-15587/2015). В таком случае суды исходят из того, что кредитор может обратиться с заявлением о признании компании банкротом и получить удовлетворение требований.

Промежуточный ликвидационный баланс

В качестве дополнительной меры в налоговый орган направляются письма с обоснованием требований к должнику и просьбой не регистрировать его ликвидацию до внесения изменений в промежуточный ликвидационный баланс. Налоговики часто идут навстречу кредиторам, поскольку промежуточный ликвидационный баланс с представленными недостоверными сведениями — основание для отказа в регистрации ликвидации компании.

Важным доказательством будет решение суда с подтвержденным размером требований.

Если в суде есть неразрешенный спор о размере долга, то кредитор не может требовать включить такую задолженность в промежуточный ликвидационный баланс, поскольку в него включаются требования, которые не оспариваются ни по праву, ни по размеру (постановление Президиума ВАС РФ от 08.04.14 по делу № А78-7322/2011).

Если судебный спор продолжается, то компании нужно подать иск о внесении изменений в промежуточный ликвидационный баланс и приостановить производство по делу до вступления в законную силу другого решения суда, где разрешат вопрос размера долга.

Источник: https://www.law.ru/article/21225-qqe-16-m12-28-12-2021-kak-vernut-dengi-cherez-sud-esli-kontragent-likvidirovalsya