Как доказать, что должник перевел бизнес на другую компанию

Как доказать, что должник перевел бизнес на другую компанию

Недобросовестный контрагент может создать новое юридическое лицо и перевести бизнес, чтобы не платить по долгам прежней компании. Чтобы взыскать с него задолженность, нужно привести доказательства идентичности бизнеса.

Недобросовестные должники прибегают к разным способам, чтобы не отвечать по обязательствам. Например, переводят бизнес на новое юридическое лицо и ликвидируют прежнее или просто забрасывают компанию-должника.

В такой ситуации кредиторам сложно что-то обосновать в суде. Кредиторы не могут привлечь новое юридическое лицо к ответственности за обязательства прежнего.

А найти руководителей и взыскать задолженность с них неэффективно, поскольку руководство недобросовестного контрагента заранее успевает вывести активы.

См. также

Налоговая доказала, что должник перевел бизнес

В одном из судебных споров 2021 года в схожих обстоятельствах оказалась налоговая служба. Налоговикам понадобилось доказать, что между оставленной компанией-должником и новой организацией есть связь.

Дистрибьютор компании «Вимм-Билль-Данн» получил доначисления в размере 200 млн рублей. При взаимодействии с налоговыми органами дистрибьютор повел себя недобросовестно: чтобы не выполнять обязательство, заранее создал новое юридическое лицо.

Налоговики не смогли взыскать задолженность. Тогда они обратились в суд. Дело рассматривали в нескольких инстанциях, рассмотрение завершил ВС РФ. Верховный суд пришел к выводу, что можно перевести долг с прежней компании на новую. Для этого понадобится привести доказательства идентичности бизнеса (определение ВС РФ от 16.09.16 № 305-КГ16-6003 по делу № А40-77894/15).

Нужно найти подтверждение перевода бизнеса

О том, как доказать, что бизнес новой компании идентичен бизнесу прежней, уже говорилось в судебной практике (постановления АС Московского округа от 27.04.16 по делу № А41-41949/2015, от 10.07.15 по делу № А40-153792/14 и др.). Можно выделить несколько критериев того, что под видом нового юридического лица функционирует прежнее:

• у компаний схожие название, виды деятельности, адрес, сайт;
• руководят те же люди;
• новую компанию создали после того, как стало понятно, что с прежней неизбежно взыщут задолженность;
• коллектив прежней компании перевели в новую;
• на новое юридическое лицо перезаключили договоры с контрагентами;
• новая компания получает плату от контрагентов по договорам со старой компанией;
• новая компания обладает имуществом прежней.

Чем больше признаков удастся доказать, тем выше вероятность, что суд взыщет задолженность с новой организации.

В споре между дистрибьютором и налоговой в пользу ИФНС сработали еще два обстоятельства:

1. Компания-должник по своей инициативе переоформила договоры, о чем направила уведомления всем контрагентам;
2. Компания-должник безвозмездно передала бизнес новой организации.

У позиции ВС РФ есть несомненный плюс: появился правовой алгоритм, который позволяет взыскать задолженность с фактического должника. Но с другой стороны, есть минусы. После решения ВС РФ должнику, который «перевел» бизнес, скорее всего, не удастся избежать выплаты налогового долга. А вот в отношениях с обычными компаниями эта схема еще может остаться эффективной.

Компании понадобится собрать максимум доказательств идентичности бизнеса, но обычной организации это сделать намного труднее, чем ИФНС. В частности, сложно найти подтверждение, что новое юридическое лицо взаимодействует с контрагентами по схеме оставленного должника.

Кроме того, нет четкого представления, каким должен быть объем «доказательств идентичности» бизнеса. Суд будет оценивать доказательство по внутреннему убеждению. Значит,  в одном случае  требования будут слишком велики, и доказать идентичность не удастся.

А в другом, наоборот, обязательства смогу возложить на компанию, которая фактически не была преемником.

Новые полномочия налоговой грозят компаниям банкротством

По мнению Игоря Шикова, советника налоговой практики АБ «Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры», расширенное толкование норм НК РФ приведет к банкротствам:

«Налоговым органам установили пониженный доказательственный барьер. Теперь они смогут взыскивать долги с третьих лиц без учета закрепленных в законе ограничений.

Инспекторы пытаются переложить бремя уплаты налога на третьих лиц, когда не могут взыскать долг с налогоплательщика (подп. 2 п. 2 ст. 45 НК).

Верховный суд в деле № А40-77894/15 допустил более широкую сферу применения этого правила.

Суд признал допустимым взыскание долга одной компании с другой, которая воспользовалась персоналом, клиентской базой и деловыми связями первой и стала вести аналогичный бизнес.

Следуя логике суда, зависимым можно признать любое предприятие, которое осуществляет дистрибуцию того же товара, покупая его у того же источника.

Суд не учел положения, которые ограничивают возможность взыскания с третьих лиц.

Однако в этом случае компания получала выручку от реализации своих товаров, которые сама приобретала. Взыскивать с нее налог не было оснований.

Если же считать, что основанием стала не выручка, а передача имущества, под которым в этом деле понимали персонал, клиентскую базу и деловые связи, то суд не учел абзацы 9 и 10 подпункта 2 пункта 2 статьи 45 НК РФ.

Согласно этим положениям размер взыскания с третьего лица ограничен остаточной стоимостью переданного имущества по данным бухгалтерского учета. Очевидно, что ни клиентская база, ни деловые связи, ни персонал не относятся к имуществу и не имеют учетной оценки.

В этом случае компания не передавала имущество, имеющее какую-либо остаточную стоимость. Следовательно, у налогового органа не было основания требовать с третьего лица всю сумму налоговой задолженности.

Приравнивая эти составляющие бизнеса к имуществу, суд допускает взыскание в полном размере, что ухудшает положение налогоплательщика».

• Верховный суд против простых формальностей. Громкие дела 2021 года

Что нужно знать юристу о налогах: изменения в НК с 1 января 2021 года и обзор практики ВС за 2021 год

Источник: https://www.law.ru/article/21370-qqe-17-m2-22-02-2021-kak-dokazat-chto-doljnik-perevel-biznes-na-druguyu-kompaniyu

Оплата долга третьим лицом. Письмо-просьба

Что обозначает оплата задолженности компании третьим лицом? Это значит, что долг предприятия погашает другая фирма. Как правило, она сама является дебитором предприятия, а потому выплаченные ей средства идут в счет погашения ее задолженности.

В каких случаях актуальна оплата долга третьим лицом? Практически каждая компания, функционирующая в течение кого-то времени, является и кредитором, и дебитором. То есть она как дает средства взаймы, так и отдает их сторонним фирмам.

Все это делает возможным погасить свой долг перед одной организацией средствами другой. Актуально это будет в том случае, если у компании на данный момент отсутствует нужная сумма средств.

Это может стать удобным способом погашения своей задолженности для сторонней организации, оплачивающей чужие займы.

Основные особенности операции

В ГК РФ ничего не сказано о порядке оформления выплаты задолженности третьим лицом. Применяемый алгоритм был сформирован практикой. Заключается он в следующих этапах:

1. Предприятие направляет своему дебитору письмо с просьбой выплатить его задолженность.
2. Дебитор перечисляет свои средства основному кредитору. В поручении прописывается соответствующее назначение выплат – плата за должника.

Письмо-просьба и поручение с соответствующей пометкой – все это подтверждение того, что компания оплатила долг за другую организацию.

Наличие этих документов важно, так как без них компания, погасившая задолженность, может начать взыскание уплаченных средств с получателя. Основание – обогащение кредитора, возникшее вследствие ошибочного платежа.

Без подтверждающих документов риски несет и основной дебитор, и его кредитор. Если компания начнет взыскание средств, дебитору придется выплачивать задолженность перед кредитором самому.

ВАЖНО! Предприниматель не может проконтролировать, что указывает в своем платежном поручении третье лицо. Поэтому вдвойне важно составить письмо-просьбу и взять подтверждение его получения. Бумага будет являться доказательством проводимой операции. Правильное документальное оформление – это способ снижения всех возможных рисков.

Правила составления письма-просьбы о погашении задолженности

В письме-просьбе нужно обязательно указать следующую информацию:

• Наименование ЮЛ, которому поручается покрытие долга. Это так важно потому, что даже если ЮЛ не поставит нужной отметки в платежном поручении, по реквизитам можно будет доказать цель платежа.
• Обязательство, которое передается третьему лицу. В частности, нужно раскрыть его детали: реквизиты договора, на основании которого возникла задолженность, ее сумма.
• Если третье лицо – дебитор предприятия (как это бывает в большинстве случаев) и средства, выплачиваемые им, идут в счет его долга, рекомендуется также указать это в письме. Выгодно это и первой, и второй стороне. Предприятие получает больше шансов, что контрагент согласится на подобную сделку. Дебитор же сможет быть уверен, что платеж действительно пойдет в счет обязательств и кредитор не обяжет его повторно погашать долг.
• Дебитор, которому направляется письмо, может не знать всех тонкостей составления платежного поручения. Желательно также упомянуть о них. В частности, прописать необходимость указания цели платежа – погашение долга другой компании.

ВНИМАНИЕ! Письмо-просьба должно быть подписано руководителем предприятия или лицом с соответствующими полномочиями. Наличие подписи – интерес дебитора, так как это доказывает, что поручение действительно было.

ВАЖНО! Платеж производится третьей стороной, а потому предприятие не имеет непосредственного доступа к документам, подтверждающим сделанные выплаты.

Однако их наличие необходимо для доказательства погашения всей суммы задолженности. Поэтому от дебитора имеет смысл запросить копию платежного поручения.

На бумаге должна быть поставлена отметка финансового учреждения об исполнении.

Пример письма о погашении обязательств

ГендиректоруООО «Продвижение» И.П. Уфимцевуг. Челябинск, ул. Кирова 1, д. 1От гендиректораООО «Олива» В.В. Рипак

г. Челябинск, ул. Воровского, д. 6

Исх. от 20 июня 2021 г. №363

ПИСЬМО
о перечислении денег в счет долга

У компании ООО «Продвижение» есть задолженность перед ООО «Олива» в размере 200 000 рублей. Просим вас оплатить в счет своего долга задолженность ООО «Олива» в размере 200 000 рублей. Реквизиты для выплат:ИНН 11133355443КПП 7657488956ОГРН 10754754785Р/с 407657776544878558654В Челябинском филиале Сбербанка РоссииК/с 66559996665557700088

БИК 066468886

Перечисление платежа по этим реквизитам будет значить прекращение действия долга ООО «Продвижение» перед ООО «Олива» в размере 200 000 рублей.

В поручении просим вас упомянуть предназначение средств: «Внесение платы за аренду помещения для ООО «Олива» по соглашению №10 от 10 июля 2021 года в сумме 200 000 рублей НДС не облагается». Также настоятельно просим направить нам копию платежного поручения. На документе должна стоять отметка банковского учреждения об исполнении.

Гендиректор ООО «Олива» Рипак /В.В.Рипак/

Бухгалтерский учет

Рассмотрим используемые проводки на примере из приведенного письма-просьбы. «Олива» арендует помещение за 200 тысяч рублей без НДС. Она отгрузила продукцию ООО «Продвижение» на сумму 200 000 рублей.

Себестоимость товара составила 160 000 рублей. Было направлено письмо-просьба об уплате долга «Оливы». Платеж был совершен. Обе стороны выбрали УСН, а потому они не уплачивают НДС.

Рассмотрим записи в бухгалтерской книге ООО «Олива»:

• ДТ62 КТ90-1. Сумма: 200 000 рублей. Пояснение: общая задолженность «Продвижения».
• ДТ90-2 КТ41. Сумма: 160 000 рублей. Списание себестоимости товара, переданного «Продвижению».
• ДТ44 КТ60. Сумма: 200 000 рублей. Отражение долга перед арендодателем «Оливы».
• ДТ60 КТ62. Сумма: 200 000 рублей. Погашение долга компанией «Продвижение».

ВНИМАНИЕ! Последняя запись вносится только после получения первичного документа, то есть копии платежного поручения. В записях нужно упомянуть о первичной документации, подтверждающей выполняемые операции.

Возможные риски

Подобное почти круговое погашение задолженности отличается немалым количеством рисков:

• Основной дебитор, направляющий письмо, откажется признавать свою просьбу и то, что дебитор совершал платеж в счет своего долга. Контрагенту придется еще раз покрывать задолженность.
• Контрагент сделает платеж, однако, после того как кредитор спишет его долг, вернет средства на основании ошибочно совершенной выплаты. Придется вносить сумму долга снова.
• Кредитор направляет претензию основному дебитору о том, что выплаты не были произведены, хотя платеж был сделан третьим лицом.

Ото всех этих неприятностей можно легко себя обезопасить. Для этого нужно грамотное документальное оформление. На основании имеющихся бумаг можно подтвердить все детали проведенной операции, которые отрицает другая сторона. Главные документы, которые потребуются: письмо-просьба со всеми реквизитами и платежное поручение.

Источник: https://assistentus.ru/vedenie-biznesa/oplata-dolga-tretim-licom/

Что делать, если должник хочет вывести активы, чтобы не платить по счетам

По каким признакам можно определить, что компания-должник начала выводить активы, чтобы не платить по счетам. Что могут сделать в этом случае кредиторы. Наблюдениями и рекомендациями делится Андрей Толочко, адвокат Revera Consulting Group.

Фото с сайта aiakosrex.blogspot.com

– Большое число банкротств готовится задолго до объявления о несостоятельности компании. Ключевой элемент такой подготовки – «вывод» имеющихся активов. Затем они используются для работы других фирм, подконтрольных одним и тем же бенефициарам.

Такие действия затрудняют (или даже делают невозможным) удовлетворение требований кредиторов. И, разумеется, негативно влияют на их финансовое состояние.

Поделюсь наблюдениями, как компании могут выводить активы и что делать в этом случае кредиторам.

Андрей Толочко

Адвокат Rеvera Consulting Group

Как происходит вывод активов

Как правило, недобросовестные лица выбирают инструменты вывода активов, исходя из 2 факторов:

• Вид актива (деньги, товары, недвижимость)
• Текущая степень вовлеченности кредиторов в процедуру взыскания долга (образовалась ли просроченная задолженность, обратились ли кредиторы за ее взысканием в суд)

Приведу типичный пример, с которым часто встречаемся на практике.

Учредители «Компании А» приходят к выводу, что структура доходов и расходов делает невозможным генерирование прибыли, соответствующей их ожиданиям.

По незначительным задолженностям кредиторы активных мер (обращение в суд) не предпринимают. Значительной просроченной задолженности в данный момент нет, но существует риск, что она возникнет.

И в этом случае денежных средств на ее погашение может не хватить. 

«Компания А» обладает ликвидным движимым имуществом, которое может быть использовано как стартовый капитал для нового юрлица. Для выплаты возможных долгов имущество придется реализовать. В результате бенефициарам длительное время придется работать «в ноль» или в убыток.

1. Проанализировав ситуацию, бенефициары «Компании А» учреждают через контролируемых номинальных руководителей «Компанию B» и «Компанию C».

3. Параллельно «Компания А» поставляет в адрес «Компании В» подлежащее выводу имущество. Взамен (в качестве встречного предоставления) «Компания В» уступает будущему банкроту право требования с «Компании С» уплаты той самой фиктивной задолженности.

4. Активы (товар) остаются у «Компании В», которая за них не должна уплачивать денежные средства «Компании А». Ведь будущему банкроту принадлежит долг «Компании С».

5. «Компания С» задолженность погасить неспособна, так как у нее в принципе отсутствует имущество. Кроме того, участниками «Компании С» являются номинальные фигуры, не обладающие активами. В будущем это делает бесперспективным их привлечение к субсидиарной ответственности по долгам организации.

Фото с сайта profinstall.com.ua

По мнению организаторов схемы, в результате «Компания В» должна получить право использовать активы «Компании А». При возникновении проблем кредиторы «Компании А» вряд ли получат какой-либо реальный экономический результат по своим требованиям. 

Да, законодательством предусмотрены способы противодействия описанным махинациям. Но, безусловно, они могут принести больший эффект, если признаки вывода активов будут выявлены своевременно.

Можно ли противодействовать выводу активов

Законодательство предусматривает 2 варианта противодействия выводу активов:

Признание судом сделок по выводу активов недействительными. Чтобы начать эту процедуру, подаются соответствующие иски – после открытия в отношении должника конкурсного производства. Существует ряд оснований, по которым сделки, совершенные в предбанкротный период, признаются недействительными:

• Существенное занижение/завышение цены сделки относительно цены, обычно взимаемой за аналогичные товары (работы, услуги). К примеру, продажа недвижимости по цене в 2 раза ниже стоимости согласно независимой оценке.
• Предпочтение кого-либо из кредиторов – в обход очередности, по которой удовлетворяются требования других кредиторов.
• Умышленное причинение вреда интересам кредиторов, если об этом знает или должна знать другая сторона сделки и др.

Большинство исков, которые оспаривают сделки по выводу активов должника, судами удовлетворяются.

Но чтобы сделка была признана недействительной, перечисленных выше факторов бывает недостаточно. В реальности время очень часто играет на руку недобросовестному должнику.

Например, сделка, по которой одному из кредиторов было отдано предпочтение (в обход очередности требований других кредиторов) признается недействительной, только если ее совершили в течение 6 месяцев до начала производства по делу о банкротстве.

Дела о признании недействительными сделок по выводу активов могут быть крайне продолжительными. Известны случаи, когда от даты подачи иска до фактической возможности распоряжаться активом проходило около 2 лет.

Отметим, что иски о признании сделок недействительными вправе подавать лишь управляющий в производстве по делу о банкротстве должника. Учитывая объективно высокий уровень загруженности этих специалистов, рекомендую кредиторам самим проявлять активное участие, помогать управляющему в выявлении подозрительных сделок.

Привлечение к уголовной ответственности. Законодательство предусматривает несколько составов преступлений, за которые должников можно привлечь к уголовной ответственности.

Фото с сайта ekogradmoscow.ru

Рассмотрим ст. 241 УК «Препятствование возмещению убытков кредитору (кредиторам)».

Чтобы начать процесс по этой статье, антикризисный управляющий по своей инициативе/инициативе кредитора направляет информацию в Департамент финансовых расследований КГК и (или) делает запрос в Госкомитет судебных экспертиз.

В информации содержится просьба провести экспертизу, которая поможет установить признаки преднамеренного банкротства/срыва возмещения убытков кредиторов. Если эти признаки выявлены – эксперт сообщает об этом и управляющему, и в ДФР. 

И вместе с тем, после всех разбирательств, возбуждение уголовных дел по т.н. «банкротным» статьям (а уж тем более, вынесение судом приговоров) происходит крайне редко. В действительности, повторюсь, очень трудно доказать умысел в совершении подобного преступления.

Советую также обратить внимание на нюанс, который часто остается без внимания. А стоит ли игра свеч? Станут ли ваши деньги ближе, если вы привлечете к уголовной ответственности руководителей или участников коммерческой организации?

Вывод: занимайте проактивную позицию на всех этапах взыскания задолженности. Оперативно взыскивайте долги, инициируйте банкротство должников.

В противном случае рассчитывать на позитивный исход может быть проблематично.

Как снизить риск вывода активов

Сразу отмечу – к сожалению, в Беларуси обнаружить вывод активов до возбуждения дела о банкротстве крайне затруднительно.Причины тривиальны: у нас нет устойчивой культуры своевременности расчетов.

Это ведет к обращениям в суд за взысканием долгов лишь через продолжительное время после их образования.

В большинстве случаев максимум, который становится известен кредитору до инициирования банкротства, – установление косвенных признаков вывода активов. Например:

• Должник уклоняется от переговорного процесса
• Не предоставляет возможность осмотреть имущество и (или) ознакомиться с бухгалтерскими балансами и т.п.

Однозначно установить наличие/отсутствие признаков вывода активов, без анализа обстоятельств, при которых заключались и исполнялись конкретные сделки, будет трудно даже опытному специалисту.

Фото с сайта novinite.bg

Причем провести подобный анализ до возбуждения дела о банкротстве фактически невозможно.

Кроме того, кредитор вправе подать заявление о банкротстве должника, только если есть предусмотренные законодательством основания.

Одно из них – безрезультатное в течение 3 месяцев (или нерезультативное в принципе) исполнение решения суда о взыскании с должника денежных средств.

Предлагаемые рекомендации:

1. Ставьте перед должниками конкретные сроки погашения задолженности.

3. Если возникшую проблему не удается решить в досудебном порядке – незамедлительно взыскивайте денежные средства в суде. А затем обращайтесь за принудительным исполнением вынесенных решений.

4. В случае невозможности исполнения – инициируйте процедуру банкротства должника.

Это поможет снизить риски вывода активов и непогашения долгов.

Источник: https://probusiness.io/finance/1004-chto-delat-esli-dolzhnik-khochet-vyvesti-aktivy-chtoby-ne-platit-po-schetam.html

Защита в суде

То, что Вы здесь прочитаете, Вы не прочитаете больше нигде.

Иногда, приемы, помогающие Должнику уйти от ответственности за взятый Долг, продумываются Должником заранее. Еще на этапе получения Долга.

А иногда, такие ситуации складываются случайно. Из-за отсутствия у Кредитора опыта. Из-за излишней доверчивости. А Должник, который не в силах вернуть Долг, так или иначе, успевает поссориться с Кредитором. И просто вынужден воспользоваться, ситуацией, которая может позволить ему не возвращать Долг доверчивому и неопытному Кредитору.

И на этих ситуациях при попытке обязать Должника вернуть Долг, споткнулись многие наши Конкуренты.

Мы знаем все эти ситуации. Имеем опыт их преодоления. Но сейчас, находясь на стороне Должника, делимся с вами своим опытом.

Используя наш опыт, «хитрый» Должник, может уйти от ответственности за взятый Займ или Кредит.

А «честный» Должник, может безболезненно затянуть сроки возврата долга. Или изменить проценты по Займу. А то и наказать Займодавца, если тот навязал Должнику, «кабальные» условия Займа. Используя «зависимое» или «безысходное» положение Должника.

Таких ситуаций и приемов ухода от возврата Долга много. Вот некоторые из них, которые чаще всего встречаются в нашей практике.

Собираясь «кинуть» Займодавца, «Должник – кидала» должен заранее предусмотреть применение этих хитростей. Или попав в сложное положение, Должник волей не волей, может вдруг увидеть, что такие «хитрости» получилось сами собой. В силу невнимательности или неопытности Займодавца.

Эти «хитрости» очень важные. Так как с их помощью, Должник может уйти от Судебной ответственности. И в результате этого Займодавец не получит судебного решения в свою пользу. А возвращать в таком случае Долг, или не возвращать, Должник уже будет решать сам. Должники бывают разные. И разные ситуации возникают при попытке вернуть Долг.

На этой странице, мы поделимся с Вами своим опытом. Опытом решения Долговых споров.

На этой странице, мы рассмотрим ситуации, которые возникают в Суде. Когда идут споры о Возврате долга. Рассмотрим, часто повторяющиеся ситуации.

Пропущены основные реквизиты долговой расписки или договора займа

В долговых документах, по ошибке, по доверчивости или из-за хитрости Должника – не указываются, какие-то основные Реквизиты Долговой Расписки или Договора займа. К чему это приведет в последствии, когда возникнут споры о возврате Долга – написано ниже.

«Должники – кидалы» – знают эти способы и пользуются ими осознанно и продумано.. А честные Должники, иногда вынуждены использовать эти просчеты в Долговых документах, что бы уйти от чрезмерно «жестких» методов возврата Долга, которые иногда применяют к ним Займодавцы.

Из нашего опыта известно, что часто встречаются Займодавцы, который используют зависимое положение Заемщика. И навязывают ему через чур «кабальные» условия Займа.

В таких случаях, так и хочется посоветовать Должнику использовать способы о которых мы здесь пишем, что бы он смог в свою очередь «наказать» такого Займодавцы.

ВНИМАНИЕ – таких обязательных реквизитов в Расписке – 7 (семь)!!!

1. ФИО и паспортные данные Должника. А также адрес прописки – регистрации.
2. ФИО и паспортные данные Кредитора. А также адрес прописки – регистрации.
3. Сумма Долга – прописью и цифрами.
4. Дата и факт получения Долговых денег. Место дачи денег в долг.
5. Дата возврата Долга или срок на который взят Долг.
6. На что даны деньги. ВНИМАНИЕ – всегда пишите – «деньги даны в Долг». Напишите, что либо другое и Вы дадите Должнику возможность, уклонится от возврата Долга.
7. Подпись Должника – полностью – прописью и «закорючка». ВНИМАНИЕ – подпись свою, Должник ставит в Вашем присутствии!!!

Адрес должника указан, но это другой регион или другой город

 В Долговых документах не указан адрес прописки – регистрации Должника. Вы не знаете, где находится Должник. Вы не имеете данных о его прописке – «постоянной регистрации».

Должник или ответчик Иностранец. У него была временная регистрация, пока он бы в России. А теперь вернулся на родину. И где он там зарегистрирован и куда обращаться, совершенно не понятно.

Компания Ответчик также имеет регистрационные данные в другом регионе.

А В СУДЕ – Суд не примет у Вас Исковое Заявления, если Вы не сможете представить документов подтверждающих адрес «нахождения» Должника. Человека или компании. Особенно, если Должник – Ответчик иностранец. 

ВНИМАНИЕ – наши Конкуренты не способны преодолевать такое препятствие. Только наша компания, имеет опыт решения такого рода проблем.

Должник иностранец

Вы дали в долг иностранцу. Он деньги не вернул и уехал к себе на родину.Есть временная регистрация ФМС по которой он пребывал в России.Где искать должника за границей – не знаете.

В каком виде должны быть оформлены Долговые документы на иностранца – не знаете.

Вы готовите документы в Суд –

А В СУДЕ – вам отказывают в приеме Искового заявления.

ВНИМАНИЕ – то что не знаете Вы и наши Конкуренты, хорошо знаем мы. Это обычная ситуация. Обращайтесь. И мы Вам поможем.

В расписке не указаны паспортные данные должника или кредитора

При подписании расписки, случайно или при полном взаимном доверии – не указаны паспортные данные Должника или Кредитора.

Так бывает часто, когда «близкие» в период подписания расписки люди, договариваются о Займе.

Женщина доверяет своему «другу». Какие там еще паспортные данные. Ведь мы так хорошо и «близко» знаем другу друга.

А ПОТОМ В СУДЕ – Должник заявляет, что он брал Деньги у другого человека. А податель Искового Заявления – Мошенник. (или Мошенница) В руки которого Расписка попала случайно. Настоящему Кредитору с такими же ФИО – Должник уже давно все отдал!!!

Или же Должник заявляет, что не имеет ни какого отношения к этой Расписке. (эту женщину, первый раз видит) Требует почерковедческую экспертизы подписи. И если он заранее все предусмотрел. То экспертиза покажет, что это не его подпись, то Кредитор или Кредиторша – попали на всю сумму долга.

Если не указаны паспортные данные Должника, то важную роль может сыграть только подпись Должника на Расписке. Мы советуем Должнику в таких случаях делать только одно. При подписании Расписки – выйдите в соседнюю комнату с Распиской. Что бы посоветоваться с другом. Пусть ваш друг (или подруга) поставит «вашу» подпись своей рукой. И все. Можно считать, что такой Долг, вы можете не возвращать.

В ДОГОВОРЕ С КОМПАНИЕЙ УКАЗАНЫ РЕКВИЗИТЫ ДРУГОЙ КОМПАНИИ

Способ с указанием реквизитов другой компании, часто используют китайские компании «кидалы».

Которые очень успешно «кидают» Россиян или Российские компании. Ведь «тупые» иностранцы, такие доверчивые. И по-китайски до сих пор читать не научились.

Как правило, реквизиты другой компании ставятся осознанно и продуманно. Заранее готовится другая компания. На счет которой поступают деньги. Тут же снимаются. И после этого компания «тупо» не выходит на связь.

А В СУДЕ – иногда только готовят претензию или Исковое заявление Потерпевшая сторона выясняет возникшую ошибку.
Вели переговоры с одной компанией. Ездили в офис этой компании, А вот перевели деньги в другую компанию. Которая не имеет ни какого отношения к той, с которой вели переговоры.

В расписке не указан факт получения денег должником

Такая ситуация может получится и случайно. Так как споры о том, передавались ли деньги про подписании Расписки случаются редко. Только профессиональные 2кидалы» знают этот способ. И пользуются им.

Или такая ситуация возникает случайно. Так в России еще не научились правильно составлять Долговые документы.

Но такая ситуация может возникнуть и по Договору. В Договоре указано о передаче товара или исполнении обязательств, но сам факт передачи товара или исполнения обязательств, не представляется возможным «задокументировать»!!!

А ПОТОМ В СУДЕ – Должник, заявляет, что Расписку они написали об условиях Долга. А Кредитор денег Должнику не давал. Пообещал завтра, а потом вообще ни чего не дал. Но Расписку сохранил. И вот теперь Кредитор, как «Мошенник» обращается в Суд, пытаясь взыскать с «честного» человека Деньги, которые ему не передавал.

И уже есть случаи, когда Суд идет на встречу Должнику и отказывает Кредитору в «удовлетворении» его иска.

Этот спор по Закону называется спором о – «денежности» или «безденежности» Расписки или Долговых обязательств. А Закон предусматривает, что факт – «денежности» или «безденежности» Расписки –свидетельскими показания не подтверждается.

Так что, даже если при подписании Расписки, кто-то и присутствовал, это не изменит позицию Суда.

ВНИМАНИЕ – это сложный правовой случай. В такой ситуации – и Должнику – «мошеннику» и Кредитору – «бедолаге» нужно будет готовить, какие-то иные доказательства, своей правоты!!!

Обращайтесь. Мы знаем эти ситуации. И поможем вам.

Почерковедческая экспертиза в суде

Кредитор не видит момент, когда Потенциальный Должник подписывает Долговой Документ. Соглашение. Договор.

НАПРИМЕР – должник уносит Расписку в другую комнату, посоветоваться с друзьями, а потом приносит ее, уже с якобы «своей подписью».

Вы пришли в компанию. Заплатили деньги. Вам приносят готовый Договор с подписью Директора. Но вы не видели, когда директор подписал Договор. И директор ли поставил свою подпись под Договором.

А ПОТОМ В СУДЕ – Должник или Руководитель компании, смело заявляет, что это не его подпись. Требует экспертизу. Экспертиза подтверждает его «правоту». И Кредитора обвиняют в Подделке документов. Или Мошенничестве.

Это простой и очень эффективный способ ухода от возврата денег по Расписке, Договору. Способ не исполнения обязательств по Договору. И многим другим документам.
Этот способ часто используют «профессиональные Кидалы».

«ДЕНЬГИ НА БИЗНЕС»

Заемщик просит деньги на Бизнес. И обещает вернуть  Долг с большими процентами. Настаивает, что бы в Долговых документах было написано, что деньги даны на Бизнес. Или заранее готовит текст Договора, Соглашения. В котором остается только поставить подписи.

А ПОТОМ В СУДЕ – Должник смело заявляет, что деньги Кредитор дал на Бизнес. Что бы они с Заемщиком вместе заработали. То есть вместе хотели заработать. Кредитор вложил деньги. Должник вложил свою работу. Вместе рисковали. И вместе проиграли. Должник ни чего не должен возвращать. Это совместный бизнес и совместный риск.

Целью Займа, был – не возврат денег, а получение Прибыли. Получение прибыли в интересах Должника и Кредитора.

ПОМНИТЕ – деньги, данные на Бизнес, это не Долговые деньги. А рискованное вложение в бизнес. И получается, что Заемщик и Кредитор, вместе рисковали и вместе потеряли деньги. И Заемщик, ни чего не должен возвращать Кредитору!!!

Это частый способ, который используют «Должники – кидалы»!

Должник пишет в расписке очень большие проценты по кредиту

Должник уговаривая Кредитора дать деньги в долг. Не исполняя обязательств по Расписке, Соглашению или Договору – прибегает к Кредитору. Извиняется и просит перенести сроки.

Предлагает подписать новый текст расписки, Соглашения или Договора. С более жесткими условиями. Более высокими процентами. Сам называет очень высокие проценты по Долгу. Сам назначает очень короткий срок возврата Долга.

Убеждает Кредитора, что сможет легко выполнить эти, явно завышенные условия.

Рассказывает разные истории о том, что у него, где то лежит груз на миллионы долларов. На растаможку которого не хватает совсем немного денег. И вот через месяц, Должник «озолотится» и «озолотит» Кредитора.

Но «ушлый» должник, заранее знает, чем все это кончится. Ничего не возвращает Кредитору. Посмеивается над Кредитором.

И в назначенный новый срок, предлагает подписать новые Долговые документы с новыми, более жесткими условиями.

А Кредитору деваться не куда. Он соглашается.

И таким образом собирается много разных документов. С разными условиями возврата долга. Нереально высокими процентами по кредиту.

А ПОТОМ В СУДЕ – Должник заявляет, что Кредитор умышленно навязал Должнику такие «Бесчеловечные» – «Кабальные» условия Долга.При этом использовал «Зависимое», «Безысходное» положение Должника. И фактически принудил Должника подписать Расписку на таких «Кабальных» условиях.

И уже есть много случаев. Когда Суд идет на встречу Должнику. Отказывает в Иске – Кредитору. Или, как минимум, отменяет все проценты, которыми Должник и спровоцировал Кредитора дать ему деньги в Долг.

ВНИМАНИЕ – решающим фактом в таких судебных спорах выступает факт – а знал ли Кредитор о «безысходном» состоянии Должника? И если Должник это докажет, то дела Кредитора – плохи.

Вы находитесь на сайте – Международного Коллекторское Агенства – мы оказываем антирейдерскую помощь собственникам с 1994 года, а антиколлекторскую помощь кредитным должникам с 2005 года!!!

Источник: http://anti-dolg.com/index.php/antikollektor/khitrosti-dolzhnikov-v-sude

Как перевести долг с одной организации на другую

Переуступка долга между юридическими лицами – это легальная возможность перевести долг с одной организации на другую. Наличие некоторого объема дебиторской задолженности характерно практически для всех организаций.

У тех же компаний, для которых предоставление займов, ссуд или расчеты с контрагентами на условиях рассрочки/отсрочки платежей, постоплаты являются характерной чертой деятельности, объемы такой задолженности могут доходить до очень серьезных размеров.

Проблемы взыскания дебиторской задолженности касаются не только банковского и микрофинансового сектора, но и всех юридических лиц, допускающих ее образование и даже сознательно идущих на это ради получения в перспективе преимуществ и выгод для бизнеса. Многие долги превращаются в проблемные и безнадежные, которые невозможно вернуть в принципе или возможно, но только при серьезных затратах на взыскание, как правило, экономически неоправданных.

Когда компания не видит смысла прибегать к процедуре взыскания дебиторской задолженности, но при этом желает минимизировать и (или) компенсировать хотя бы часть своих убытков, она идет на уступку права требования долга.

Для этих целей заключается, как правило, договор переуступки долга между юридическими лицами (договор цессии), который на практике иногда именуется продажей долга, что соответствует фактическому характеру сделки.

В ряде случаев используются и другие виды договоров и правоотношений, но в них хотя и подразумевается переуступка прав долга между юридическими лицами, дополнительно решаются другие задачи урегулирования проблемной ситуации с задолженностью на наиболее выгодных для сторон условиях.

Переуступка долга применяется не только кредиторами, но и должниками.

В этом случае не предусмотрено специального вида договора и предполагается, что первичное обязательство будет переоформлено на другое лицо, которое и превратится в нового должника.

В отличие от действий кредитора, которым в большинстве случаев не требуется получать согласие должника на уступку права требования долга, сам должник по своей собственной инициативе переложить свои обязательства на иное лицо без согласия кредитора не может.

Выгоды переуступки долга для сторон обязательства

Все участники правоотношений по поводу переуступки права требования долга решают свои задачи, и обычно сделки выгодны всем сторонам, иначе бы они не заключались.

• Бывший кредитор получает возможность избавления от проблемного долга, связанных с ним затрат и издержек, получения хотя бы частичной финансовой компенсации, если цессия носит возмездный характер.
• Новый кредитор, которым часто является компания, специализирующая на массовой скупке долгов и их взыскании, приобретает шанс получить весь объем долга или его часть, но которая покроет затраты на приобретение права и даст еще и прибыль сверх затрат. Для таких юридических лиц заключение договоров цессии и последующая взыскательная работа – просто бизнес, и весьма прибыльный, как показывает практика.

Иногда скупка долгов используется и для иных целей, например, установления контроля над компанией-должником или получения в собственность его активов, в том числе всего бизнеса.

Наши юристы знают ответ на ваш вопрос

Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему, то спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн. Это быстро, удобно и бесплатно!

или по телефону:

• Москва и область: +7-499-938-54-25
• Санкт-Петербург и область: +7-812-467-37-54
• Федеральный: +7-800-350-84-02

Особенности договоров цессии: как перевести долг на другое юридическое лицо

В российском законодательстве вопросы перевода долга (права требования долга) урегулированы ГК РФ. Соглашение об уступке требования возможно по широкому кругу денежных и неденежных обязательств, в которых личность кредитора не имеет серьезного значения для должника.

Для заключения текущим и будущим кредиторами сделки согласие должника в большинстве случаев необязательно:

1. если речь идет о денежном обязательстве, даже наличие прямого запрета на цессию или установление соглашением ограничений на такого рода сделку, не дает оснований признать недействительным и расторгнуть ни первичный договор, породивший обязательство, ни договор цессии;
2. отсутствие согласия должника допускается и при уступке неденежного обязательства, за исключением случаев наличия по этому поводу запрета или ограничения, установленного соглашением, либо создания в результате цессии условий, при которых исполнение обязательства становится более обременительным для должника;
3. у прежнего и нового кредиторов есть перед должником только одно более-менее серьезное обязательство – уведомить его о заключении договора, правда, неисполнение этого обязательства не влечет особых рисков, кроме как того, что должник, не зная о сделке, погасит долг перед старым, а не новым кредитором.

Заключение договоров цессии не имеет серьезной специфики по сравнению с другими сделками, за исключением необходимости их заключения в той же форме, что и договор, породивший обязательство, а также соблюдения порядка госрегистрации сделок, которые подлежат такой регистрации.

Сделка может носить как безвозмездный, так и возмездный характер. Последнее встречается намного чаще. Возмездность не всегда подразумевает денежную оплату, возможны и иные виды расчетов или предоставление иного рода встречного исполнения условий договора, в том числе бартер.

Учитывая, что законодательство многое при заключении договоров цессии отводит на усмотрение сторон, подобные сделки на практике приобретают очень индивидуальный характер. Возможно заключение 3-сторонних договоров, где среди кредиторов участником является и сам должник.

Такие договоры помогают в урегулировании долговой проблемы, хотя кредиторы в этом случае, как правило, вынуждены пойти на серьезные уступки.

Иногда как перевести долг с одной организации на другую – вопрос, возникающий в силу особенностей бизнеса и необходимости перераспределения долговых обязательств среди подконтрольных компаний, компаний, входящих в состав холдинговой структуры, планируемых к покупке или постановке под контроль. Вариантов может быть очень много.

В системе правоотношений между юрлицами заключение договоров о переуступке долгов – это не только сугубо формальная передача права требования и соблюдение формы и содержания договора цессии.

Если речь не идет о массовой скупке долгов, как о бизнесе, то все сделки серьезно готовятся и рассматриваются с позиции финансовых рисков, безопасности бизнеса, выгод и преимуществ, особенностей снятия/постановки дебиторской задолженности на балансовый учет, налогообложения и других факторов. 

Источник: http://urlaw03.ru/dolgi/article/pereustupka-dolga-mezhdu-yuridicheskimi-licami